姜朝鳳宗族

詐騙者有信仰沒約束---   怕報應！詐騙集團年撈2億元 竟設祭壇盼功德迴向 - 社會 - 自由時報電子報

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印象台灣飯店集團董事長林原廣涉詐貸2億 今偵結起訴
印象台灣飯店集團董事長林原廣涉嫌向安泰銀行貸得2億元，台北地檢署今偵結全案，依涉犯銀行法起訴。（資料照）
印象台灣飯店集團董事長林原廣涉詐貸2億 今偵結起訴 - 社會 - 自由時報電子報 https://bit.ly/3EzHkk3
2018/07/26 10:17
〔記者謝君臨／台北報導〕印象台灣飯店集團董事長林原廣，涉嫌夥同財務主管廖婉瑩，墊高原本僅約1億元的台北城飯店裝潢工程款，向安泰銀行貸得2億元，其中部分款項疑遭匯往海外，由於林羈押期限將於本週屆滿，台北地檢署今偵結全案，依涉犯銀行法起訴林、廖及共犯尹靜蘭，至於曾出借手機給林，讓林規避查緝的友人莊世傑，則因坦承犯行，犯後態度良好，被依藏匿人犯罪緩起訴。
檢調調查，2014年間，林原廣涉嫌為了填補2億1000萬元資金缺口，透過大都會機電工程公司找記帳士開立不實發票憑證，再由廖婉瑩製作假金流，墊高原本僅約1億元的台北城飯店裝潢工程款，藉此從安泰銀貸得2億元。
檢調懷疑，林原廣等人疑將部分款項匯往海外私人帳戶，3月23日發動首波行動，前往台北城飯店等5處查扣帳冊與銀行往來明細，並約談林原廣等11人，但林、廖均未到案，大都會機電工程公司董事賴文賓等8名證人則於訊後獲檢方請回。
事後，檢方對未到案者核發拘票，3月26日晚間7點左右，順利拘提林、廖到案，檢方訊後依涉犯詐欺等罪，有串、滅證及逃亡之虞，向法院聲押禁見林獲准，至於廖則獲200萬元交保。
北院裁定指出，林原廣於3月23日已知台北城飯店被搜索，也知道檢調要他到案說明，卻要求廖婉瑩向檢調表示人在外縣市，企圖以拖待變，並與廖女關閉手機，林男坦承24日起持他人手機對外通聯，24、25日都住在新北市飯店，26日則被拘提，顯有逃亡之虞。
此外，林男被拘提到案後，所持他人手機的通聯全被刪除，有滅證之虞；另，林男於23日、24日兩度邀廖女及相關證人，討論如何處理本案，有串證之虞，法官因而認定林男有羈押原因與必要，裁定收押
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北聯幫主王際平在江湖上被尊稱為「平哥」，這位一代梟雄因捲入泰國房產吸金案遭收押迄今，不法吸金破4億元，前後近300人受害。《毅傳媒》記者掌握了檢調最新偵辦進度，原來王際平疑似假冒飯店大亨，且與曾詐貸安泰銀行2億元的「印象台灣飯店」集團董座林原廣合作，將台灣首座百年古蹟飯店「台北城大飯店」當成假擔保品來誆騙投資人，檢調已秘密傳喚林原廣釐清疑點，目前正積極勾稽比對相關資料，預定近日起訴王際平等人。
《毅傳媒》記者調查發現，不少被害人拿退休老本甚至解除定存來投資王際平主導的泰國房產案，如今變成一場空，根本「吃不下、也睡不著」，反觀待在台北看守所的王際平則仍「威名不減」，甚至傳出有受刑人想認他當老大。百年古蹟飯店不但捲入詐貸案，恐怕還淪為黑道吸金總部，也令飯店未來蒙上一層陰霾。
「印象台灣飯店集團」的董座林原廣，以打造台灣首座古蹟飯店「台北城大飯店」在旅館業竄起，並陸續推出旅館開發案，被視為台灣觀光飯店業界的明日之星，如今卻官司纏身，「眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了」，讓人不勝唏噓。
《毅傳媒》記者調查，林原廣出身自台南麻豆林家後代，該家族過去與板橋林家、霧峰林家合稱為「台灣三大林家」，麻豆林家在清朝鼎盛之時，光從嘉義到高雄一帶，就有數百萬兩資產與萬餘甲的良田魚塭，可謂富甲一方。
名門世家出身的林原廣，16歲就被家人送去美國讀書，取得南加大企管碩士學歷，返台後向銀行融資借款1200萬元，買下台北松江路、民生東路口後巷內幢的透天厝老宅，打算改裝為補習班，和友人合夥授課教英文，沒想到才裝修好，就有人出價2800萬元買下，讓他覺得投資房產很有「錢景」，從此投入房屋買賣，最後跨足觀光產業成立印象台灣飯店集團。（想知道林原廣與北聯幫主王際平的關係，請點【百年飯店染黑1】黑道扮飯店大亨 古蹟淪吸金老巢）
2015年林原廣將昔日大稻埕首富，也就是「鳳梨大王」葉金塗在1929年落成的豪宅改建為台北城大飯店，從此一炮而紅，此後林原廣挾著這間古蹟四星級飯店的聲勢，陸續擴大旅館版圖，巔峰時期有多達5家具體飯店開發案，例如南港郵政觀光飯店、中壽西門遠百旅館開發合作案，當年估計開發金額破25億元。
不過志大才疏的林原廣似乎心有餘而力不足，印象台灣飯店集團的登記資本額僅2億元，卻妄想開發出10倍以上的旅館建案，該集團2014年間已經出現龐大的資金缺口，林原廣為了向資本市場募資，想在2017年登錄興櫃，只好鋌而走險，拿不實發票憑據來墊高台北城飯店的裝潢工程款，藉此向安泰銀行詐貸2億元，林原廣也因此被羈押了8個多月，一審台北地院依違反《銀行法》判刑2年，全案仍在高院審理中。（對比起涉詐貸的林原廣，北聯幫主王際平際遇如何，請點【百年飯店染黑2】老大霸氣外露 美魔女險跳樓自殺）
名門世家出身的林原廣，投資房地產卻涉嫌安泰銀行詐貸案，還同意王際平將其公司登記在他一手推動的古蹟飯店頂樓，如今連自己也遭檢調懷疑為泰國房產吸金的合夥人。 熟知內情人士透露，林原廣讓王際平把公司登記在林原廣一手打造的台北城大飯店頂樓，讓人摸不清楚林、王兩人的關係，以及飯店真正的所有權人是誰，諸多不尋常的行為，似乎間接證明了這是黑道勢力多角化投資的冰山一角，連幫派也企圖染指飯店生意，到底王際平、林原廣二人關係為何，林在吸金案擔任什麼角色，檢調正全面清查二人關係以釐清案情疑點。
【百年飯店染黑3】旅館明日之星 林原廣樓起樓塌 - 壹傳媒 https://bit.ly/3GBrRmd

位於台南的抽線廠仙宗興業去年驚傳財務危機，資金缺口外傳達20餘億元，螺絲產業鏈受衝擊，檢、調介入調查後發現，仙宗興業董事長王俊雄涉嫌向銀行詐貸，及詐欺上下游廠商超過7億元，橋頭地檢署27日指揮高雄市調處、高市刑大等單位，前往王俊雄住家搜索，搜出槍枝、子彈還有堆積成山的愛馬仕包包，並約談王俊雄和張姓妻子等8人到案，檢方偵辦後，以有串證和逃亡之虞，向法院聲請羈押王、張兩人獲准。認定王嫌除涉犯槍砲彈藥刀械管制條例第8條第4項、第12條第4項非法持有具殺傷力槍、彈罪嫌，又與張妻共犯銀行法第125條之3（向銀行詐貸罪）及刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同犯詐欺取財罪等罪嫌重大
抽線廠仙宗興業爆欠員工薪資、資遣費 今勞資調解不成 | 雲嘉南 | 地方 | 聯合新聞網 https://bit.ly/3R7tn2i
台南抽線廠跳票 下周召開債權人會議 | 上市公司 | 股市 | 聯合新聞網 https://bit.ly/3yvnHba
台南企業老董倒閉詐貸7.5億　竟擁數千萬元精品生活豪奢 https://bit.ly/39YDKEI
抽線廠爆跳票20億…董事長涉詐7億遭搜索　檢驚見「愛馬仕小山」 | CTWANT | LINE TODAY https://bit.ly/3y9vVEu
抽線廠仙宗興業跳票20億遭搜索　董事長住處驚見「愛馬仕堆成山」 | ETtoday社會新聞 | ETtoday新聞雲 https://bit.ly/3OzvXwm
 

鎖定中古屋！詐騙集團復刻賣家印鑑 填高實價詐貸
 吳欣晏 吳居諴 18 小時前鎖定中古屋！詐騙集團復刻賣家印鑑 填高實價詐貸 https://bit.ly/2QKuR7P
持續追蹤這起詐貸案！這個詐騙集團的主嫌是43歲的金德儀，負責找目標，鎖定雙北地區的中古屋，只要找到賣家，旗下同夥就會開始分工行動，從人頭買家、代書以及履保帳戶公司通通自己人，交易成功後，復刻賣家印章、簽名，買賣雙方都同意，就能更改房屋的實價登入，翻倍價格申請貸款詐騙。金德儀過去曾借牌，利用人頭進行不動產假交易，彰化銀行遭詐貸逾2億元，只是他沒學到教訓，這回又另起爐灶搞詐騙。
圖／TVBS© 由 TVBS新聞網 提供 圖／TVBS
背著LV包包，被員警移送，這名留著一頭深褐色短髮的人，就是這次詐騙集團主嫌43歲的金德儀，就是他和蕭姓同夥共謀詐貸。
當初簽的房屋買賣合約，成交價330萬元，等到向銀行申請貸款時，合約卻不一樣，兩張真假合約攤開來看，上頭包括了價格差了1倍之外，包括簽名和印章也全是復刻的。
圖／TVBS© 由 TVBS新聞網 提供 圖／TVBS
警方調查，金德儀的詐騙集團層層分工，他自己負責找目標，專門鎖定雙北地區中古屋，一但找到賣家，蕭姓同夥開始找成員分頭進行，包括會計、人頭買家、代書等，由於房屋時價登入若要更改，需要買賣雙方都同意，詐騙集團就會等到買完房後，用假印章造假，讓代書重新填寫房價。
其他房仲業者陳泰源：「比較大品牌的房仲公司，包含像代書，也都是自己特約，有固定長期配合的代書，我們會建議消費者，千萬不要為了省所謂的仲介費，然後就想說跳過仲介這一關，買賣雙方就直接碰面。」
圖／TVBS© 由 TVBS新聞網 提供 圖／TVBS
分工細膩，銀行鑑價機制也很難察覺，而金德儀犯案不只這一樁，2013年間向地政士借牌利用人頭進行不動產假交易，彰化銀行大台北地區3間分行遭詐貸2億多元，去年6月也曾運用類似房屋買手法，詐騙1600萬，只是他沒學會教訓，重操舊業還是被交保，抓了又放，放了又抓，難保下回不會又有人受害
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曾詐貸彰銀2億元　金德儀冒名買屋騙走1580萬
2020/06/24 17:02:00
追曾詐貸彰銀2億元　金德儀冒名買屋騙走1580萬 | 社會 | 三立新聞網 SETN.COM https://bit.ly/3npjw9H
記者李依璇／台北報導
曾涉詐貸彰化銀行2億元的金德儀又重出江湖！刑事局偵查第七大隊調查，金德儀今年3月找人頭冒名房屋買家，僅僅將名字改成與買家同名同姓後，竟成功騙過承辦房屋買賣履保業務公司、代書及房屋仲介業者，將本應退還買家的剩餘款項1580萬轉至人頭帳戶名下，房屋買賣履保驚覺真正的買家沒有收到款項，趕緊向警方報案，專案小組蒐證後在6月2日拘提金女，檢方複訊後聲押獲准。
▼▲金德儀遭刑事局偵查第七大隊逮捕。（圖／翻攝畫面）
根據調查，金德儀得知林女想要購買文山區興隆路四段一處中古屋，介紹其認識房屋仲介及代書業者，最後以2800萬成交，林女自備400萬頭期款後，又向銀行貸款4000萬，由於金額龐大，林女將買屋款先放到房屋買賣履保業務公司，交易完成後扣除20萬手續費，該公司本應再匯還1580萬給林女，但金女找人頭致電該公司，指林女與賣家有嫌隙，雙方不願見面點交金額，之後找人冒名領走該筆款項。
警方得知，金女找來人頭戶林姓男子（65歲），要求他到戶政機關將名字改成與林女一模一樣，並隨即以該名向銀行申辦帳戶，房屋買賣履保業務公司將1580萬元匯到林姓男子的帳戶後，才發現資料在收款銀行帳戶遭到竄改，趕緊向警方報案。
刑事局偵查第七大隊蒐證後，在5月20、22日逮捕林、周、蘇、王等4名共犯到案，4人到案後供稱受金德儀指使，專案小組在6月2日再持檢察官核發拘票與法院核准之搜索票拘提金德儀等4人到案，查扣相關贓證物及銀行帳戶。
警方調查本案共犯多人涉嫌改名辦理銀行帳戶假扮買方、提供人頭帳戶、填寫假資料及取款車手，以詐欺手法詐騙，全案依詐欺等罪嫌移送士林地察署偵辦，金姓主嫌遭羈押禁見，其餘人等5-10萬交保。
不過，警方質疑，該房成交價約2800多萬，林女卻貸到4000萬，懷疑可能向銀行貸得超過不動產市價的金額後，再利用前兩年只須繳息不還本的寬限期，繳交不到兩年就不還款，讓銀行低價法拍擔保品抵債，賺取超貸金額，且買賣房屋金額龐大，代書、房仲及房屋買賣履保業務公司竟無人發現買家性別、年齡都不同，根本並非同一人，後續將清查是否有其他知情人士涉案
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2億「詐欺女王」重出江湖　偽造房屋買賣契約詐貸540萬
更新時間： 2021/04/22 12:59
2億「詐欺女王」重出江湖　偽造房屋買賣契約詐貸540萬 ｜ 蘋果新聞網 ｜ 蘋果日報 https://bit.ly/3tOfyJO
曾涉向彰銀詐貸2億元的詐欺女王金德儀（44歲）再度被警方逮捕。資料畫面
圖片來源 : 蘋果新聞網
曾涉向彰銀詐貸2億元的「詐欺女王」金德儀（44歲），日前再度利用人頭買房，再偽造買賣契約向銀行詐貸540萬元，警方經2個月時間循線追查蒐證，上周三（14日）一舉破獲以金女為首的8名詐貸集團成員到案，並查扣相關贓證物及銀行帳戶，訊後將8人依詐欺及偽造文書等罪移送法辦。
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金女詐貸的過程。警方提供
圖片來源 : 蘋果新聞網
據了解，新北1名孫姓屋主以330萬元賣掉房屋後，她的女兒發現實價登錄竟是680萬元，和實際出售價格落差很大，檢警發現內情不單純，新北地檢署指示新北刑大組成專案小組展開調查，調查過程中發現，曾涉及多次向銀行詐得房貸超過2億元的詐欺女王金德儀竟是幕後首腦，經警方2個月蒐證掌握具體證據，上週三收網逮人。
金女詐騙房貸周遭的房價實價登錄價格。警方提供
金女詐騙房貸周遭的房價實價登錄價格。警方提供
圖片來源 : 蘋果新聞網
新北市刑大表示，金女及蕭姓父子等8人共同組成詐貸集團，分工相當縝密，金女擇定孫姓屋主在淡水區的房屋物件，由蕭姓父子等集團成員以偽造身分出面進行買賣，金女等人完成買賣契約及房屋所有權移轉登記後，再偽造賣方的簽名、印鑑製作假的買賣契約，向銀行申辦房屋擔保貸款，並於實價登錄網站填載不實交易資訊，總共向銀行詐貸540萬元。
金女與集團成員共8人被依詐欺及偽造文書等罪移送法辦。民眾提供
金女與集團成員共8人被依詐欺及偽造文書等罪移送法辦。民眾提供
圖片來源 : 蘋果新聞網
而詐欺女王慣用的犯罪手法，對外都自稱是代書，與其他同樣沒有地政士資格的人借牌成立公司，先四處物色低價房屋或兇宅，然後找人頭灌水購屋，並偽造人頭的財力證明，再向銀行辦理高額貸款。金德儀取得貸款後隨即與其他共犯分贓，自2012年12月間至2014年10月間，不法獲利逾億元。
由於有貸款人僅繳交房貸約半年至一年不等，就停止繳款，銀行催繳無著，查封房屋準備拍賣，調查房價、貸款資料時才知抵押房屋實價登錄價格竟遠低於核貸時的交易價格，進而查出其中有鬼。此次金女還來不及完成詐貸作業，就被前屋主發現時價登陸價格有異，才讓檢警順利偵破此案。金女及共犯等8人到案後均坦承不諱，加上金女另有多起偽造契約向銀行詐貸紀錄，檢警將持續擴大偵辦追查不法所得金錢流向，並清查有無其他共犯。2億「詐欺女王」重出江湖　偽造房屋買賣契約詐貸540萬 ｜ 蘋果新聞網 ｜ 蘋果日報 https://bit.ly/3tOfyJO
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炒房客金德儀向代書借牌 詐貸彰銀2億多元遭起訴
涉嫌利用人頭進行不動產假交易詐貸的女金主金德儀。（資料照，記者錢利忠攝）
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2017/09/07 18:14
〔記者錢利忠、謝君臨／台北報導〕炒作不動產的女金主金德儀，被控向聖豐、中信地政士事務所借牌，涉嫌利用人頭進行不動產假交易，以虛增貸款人所得清單、拉高不動產成交價等方式，向彰化銀行大台北地區3間分行詐貸2億多元；金女落網後遭羈押禁見4個月，她庭訊時已認罪，台北地檢署依違反銀行法等罪將她起訴，今移審台北地院後，裁定130萬元交保，並限制出境、出海及住居。
檢方調查，金德儀涉嫌向不知情的林利華、蔡秀雁借牌，租用其事務所辦公，金女另找人頭充當不動產交易的買、賣雙方，趁房市2012年12月至隔年10月呈多頭走勢時，進行不動產假交易，並利用不實的私人公司扣繳憑單，虛增貸款者的所得資料，使銀行誤判而增加放款成數；有貸款者年薪約30多萬元，卻被金德儀虛增至150萬至200萬元。
檢方查出，金德儀向銀行貸得超過不動產市價的金額後，再利用前兩年只須繳息不還本的寬限期，繳交不到兩年就不還款，讓銀行低價法拍擔保品抵債；此案擔保品共11戶不動產，分布在台北市南港、新北市新店、淡水及桃園等地，每戶市價約1000多萬元，成交價竟被灌水至2000多萬元，共詐貸2億多元；此案經彰銀內部審核發現疑點，主動舉發提告才曝光。
今年5月，北檢指揮調查局北部地區機動站，兵分15路搜索並約談金德儀、聖豐地政士事務所男地政士林利華、中信地政士事務所女地政士蔡秀雁等25人，漏夜庭訊後，金德儀被依違反銀行法聲押禁見獲准；林利華、蔡秀雁則受金女牽連，分別被諭令5萬元、10萬元交保。
因金德儀分別向林利華、蔡秀雁借牌租用事務所，檢調原懷疑林利華、蔡秀雁是共犯，但歷經4個月調查後，發現林利華、蔡秀雁並未參與詐貸案，認定林利華、蔡秀雁只是借牌，對金德儀所涉詐貸案並不知情；近期可望將林利華、蔡秀雁不起訴。
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彰銀詐貸案 金主金德儀遭聲押
10:432017/05/10 中時 陳志賢 、 方濬哲
彰銀詐貸案 金主金德儀遭聲押 - 社會 - 中時 https://bit.ly/3sFcA97
地政士林利華、蔡秀雁與金主金德儀涉嫌從2012年12月至2014年10月間，透過偽造不實的委託人薪資清單、虛增薪資所得或提高不動產交易價格等手法，向彰化銀行2個分行詐貸近2億元。台北地檢署昨指揮調查局北機站，兵分15路搜索，並約談蔡、林及金共25人。
檢方訊後，認為金德儀涉犯《銀行法》，且有串證、逃亡之虞，今早6時向法院聲請羈押禁見。林、蔡2人則以涉犯詐欺等罪，各以5萬元及10萬元交保候傳彰銀詐貸案 金主金德儀遭聲押 - 社會 - 中時 https://bit.ly/3sFcA97
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曾涉詐貸彰化銀行2億元的金德儀又重出江湖！刑事局偵查第七大隊調查，金德儀今年3月找人頭冒名房屋買家，僅僅將名字改成與買家同名同姓後，竟成功騙過承辦房屋買賣履保業務公司、代書及房屋仲介業者，將本應退還買家的剩餘款項1580萬轉至人頭帳戶名下，房屋買賣履保驚覺真正的買家沒有收到款項，趕緊向警方報案，專案小組蒐證後在6月2日拘提金女，檢方複訊後聲押獲准。
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▼▲金德儀遭刑事局偵查第七大隊逮捕。（圖／翻攝畫面）
根據調查，金德儀得知林女想要購買文山區興隆路四段一處中古屋，介紹其認識房屋仲介及代書業者，最後以2800萬成交，林女自備400萬頭期款後，又向銀行貸款4000萬，由於金額龐大，林女將買屋款先放到房屋買賣履保業務公司，交易完成後扣除20萬手續費，該公司本應再匯還1580萬給林女，但金女找人頭致電該公司，指林女與賣家有嫌隙，雙方不願見面點交金額，之後找人冒名領走該筆款項。
警方得知，金女找來人頭戶林姓男子（65歲），要求他到戶政機關將名字改成與林女一模一樣，並隨即以該名向銀行申辦帳戶，房屋買賣履保業務公司將1580萬元匯到林姓男子的帳戶後，才發現資料在收款銀行帳戶遭到竄改，趕緊向警方報案。
刑事局偵查第七大隊蒐證後，在5月20、22日逮捕林、周、蘇、王等4名共犯到案，4人到案後供稱受金德儀指使，專案小組在6月2日再持檢察官核發拘票與法院核准之搜索票拘提金德儀等4人到案，查扣相關贓證物及銀行帳戶。
警方調查本案共犯多人涉嫌改名辦理銀行帳戶假扮買方、提供人頭帳戶、填寫假資料及取款車手，以詐欺手法詐騙，全案依詐欺等罪嫌移送士林地察署偵辦，金姓主嫌遭羈押禁見，其餘人等5-10萬交保。
不過，警方質疑，該房成交價約2800多萬，林女卻貸到4000萬，懷疑可能向銀行貸得超過不動產市價的金額後，再利用前兩年只須繳息不還本的寬限期，繳交不到兩年就不還款，讓銀行低價法拍擔保品抵債，賺取超貸金額，且買賣房屋金額龐大，代書、房仲及房屋買賣履保業務公司竟無人發現買家性別、年齡都不同，根本並非同一人，後續將清查是否有其他知情人士涉案
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代書詐貸彰銀2億　檢調再搜索約談6人
更新時間： 2017/05/24 15:50
地政士蔡秀雁日前複訊。資料照片
北市地政士林利華、蔡秀雁涉嫌從2012年底至2014年10月間，利用偽造委託人薪資清單、虛增薪資所得或提高不動產交易價格等手法，向彰化銀行詐貸至少2億元，日前分被依違反《銀行法》諭令5萬及10萬元交保，金主金德儀則遭收押禁見，檢調今再搜索約談林、蔡的6名員工，預計晚間移送台北地檢署複訊。
檢調查出，蔡、林兩人的地政士事務所，約在2012年12月間至2014年10月間，以偽造的貸款人所得清單、薪資證明等文件，將年薪僅數10萬元不等拉抬到年薪逾百萬元，並偽造不動產交易契約書等文件，拉高不動產標的的交易金額，向彰化銀行各個分行詐貸。
但由於有貸款人僅繳交房貸約半年至一年不等，就停止繳款，銀行方面催繳無著而查封房屋準備拍賣，調查房屋相關房價、貸款資料時，才赫見該屋實價登錄等價格其實遠低於當初核貸時的交易價格，進而查出其中有鬼，清查之後發現竟有11戶位在台北市南港區、新北市淡水區與新店區等地的房屋，都疑似為詐貸，每戶詐貸逾2000萬元，共詐貸超過2億元，因此報案。
檢調發現，這11戶不動產貸款後，幾乎都不是貸款人繳款，反倒是不相干人士代勞，因此深入追查，發現不僅地政士及屋主涉案，還有多名人頭涉入其中，幕後還有金主，懷疑幕後恐為集團犯案，將一併追查彰銀徵信、核貸過程，有無內神通外鬼弊端。（吳珮如、游仁汶／台北報導）代書詐貸彰銀2億　檢調再搜索約談6人 ｜ 蘋果新聞網 ｜ 蘋果日報 https://bit.ly/2QiQ1dy
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鎖定中古屋！詐騙集團復刻賣家印鑑 填高實價詐貸
吳欣晏 吳居諴
2021年4月22日 週四 下午9:48·2 分鐘 (閱讀時間)
持續追蹤這起詐貸案！這個詐騙集團的主嫌是43歲的金德儀，負責找目標，鎖定雙北地區的中古屋，只要找到賣家，旗下同夥就會開始分工行動，從人頭買家、代書以及履保帳戶公司通通自己人，交易成功後，復刻賣家印章、簽名，買賣雙方都同意，就能更改房屋的實價登入，翻倍價格申請貸款詐騙。金德儀過去曾借牌，利用人頭進行不動產假交易，彰化銀行遭詐貸逾2億元，只是他沒學到教訓，這回又另起爐灶搞詐騙。
背著LV包包，被員警移送，這名留著一頭深褐色短髮的人，就是這次詐騙集團主嫌43歲的金德儀，就是他和蕭姓同夥共謀詐貸。
當初簽的房屋買賣合約，成交價330萬元，等到向銀行申請貸款時，合約卻不一樣，兩張真假合約攤開來看，上頭包括了價格差了1倍之外，包括簽名和印章也全是復刻的。
警方調查，金德儀的詐騙集團層層分工，他自己負責找目標，專門鎖定雙北地區中古屋，一但找到賣家，蕭姓同夥開始找成員分頭進行，包括會計、人頭買家、代書等，由於房屋時價登入若要更改，需要買賣雙方都同意，詐騙集團就會等到買完房後，用假印章造假，讓代書重新填寫房價。
其他房仲業者陳泰源：「比較大品牌的房仲公司，包含像代書，也都是自己特約，有固定長期配合的代書，我們會建議消費者，千萬不要為了省所謂的仲介費，然後就想說跳過仲介這一關，買賣雙方就直接碰面。」
分工細膩，銀行鑑價機制也很難察覺，而金德儀犯案不只這一樁，2013年間向地政士借牌利用人頭進行不動產假交易，彰化銀行大台北地區3間分行遭詐貸2億多元，去年6月也曾運用類似房屋買手法，詐騙1600萬，只是他沒學會教訓，重操舊業還是被交保，抓了又放，放了又抓，難保下回不會又有人受害。
鎖定中古屋！詐騙集團復刻賣家印鑑 填高實價詐貸 https://bit.ly/3etK6tW

新北市一名孫姓婦人在106年2月，賣掉位於淡水區仁愛街上的40年公寓4樓，當時賣價為330萬元，但女兒去年5月上網查詢實價登錄，驚覺房屋價格被灌水成680萬元，整整高出一倍多，趕緊向新北地檢署按鈴提告。詐欺女王重出江湖！淡水公寓賣330萬實價登錄變680萬 https://bit.ly/2QGQE0n
新北市刑大調查發現，炒房的就是曾在2012年至2014年間詐貸彰化銀行2億元的44歲女子金德儀，這回她涉及偽造文書在實價登錄上虛報房屋買賣交易價格，並藉此向銀行詐貸540萬元，目前已將她及假人頭共犯共8人逮捕到案，移送新北地檢署偵辦。
新北市淡水仁愛街有公寓物件買賣，遭到買家惡意偽造實價登錄資料向銀行詐貸。示意圖／Google map
檢方指出，該公寓交易後曾向第一銀行新竹分行貸款540萬元，但因為只繳利息不還款，房屋去年2月被銀行以432萬多元法拍賣出，當時更被懷疑有詐貸集團在背後操控，早已成為警方鎖定目標。
警方表示，將持續擴大偵辦追查不法所得流向，並清查有無其他共犯，並強調，詐貸集團利用偽造房屋買賣契約及人頭擴充信用向銀行詐貸，並登載不實之房價實價登錄資訊炒房拉抬房價從中獲取不法利益，金融機構承受鉅額呆帳損失，嚴重影響房地產交易秩序及金融體系，新北市警局將持續打擊各類型經濟詐欺犯罪集團，以穩定金融交易秩序及維護全民利益。
曾詐貸彰化銀行2億元的44歲女子金德儀，這回又重操舊業，涉及偽造文書在實價登錄上虛報房屋買賣交易價格，並藉此向銀行詐貸540萬元。圖／警方詐欺女王重出江湖！淡水公寓賣330萬實價登錄變680萬 https://bit.ly/2QGQE0n

2021/12/9史上最大潤寅詐貸472億元 楊文虎判囚25年、王音之27年定讞
 史上最大潤寅詐貸472億元 楊文虎判囚25年、王音之27年定讞 https://bit.ly/3GpEz40
楊文虎。本報資料照片© 由 中時新聞網 提供 楊文虎。本報資料照片
王音之。本報資料照片© 由 中時新聞網 提供 王音之。本報資料照片
潤寅公司被控詐貸472億多元，至今仍有43億4300萬多元未還款，負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴，台灣高等法院將楊男25年、王女27年，各併科罰金6億元、6.5億元，楊文虎夫妻上訴，最高法院駁回定讞。
檢方指控，楊文虎夫婦從2012年起到2019年，透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名義，製作不實交易發票、提貨單據等向銀行申貸。
楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向星展、玉山等12家，申辦國內外應收帳款融資及外銷放款銀行貸款，共470億964萬2849元。其中雖經楊文虎夫婦為遮掩犯行而陸續償還，但仍有未還款項43億4300萬9752元。
後來楊文虎夫婦逃亡海外，造成銀行鉅額呆帳，美國以非法居留、 洗錢疑慮為由逮捕夫婦二人，先後將楊、女遣返回台受審，羈押至今。史上最大潤寅詐貸472億元 楊文虎判囚25年、王音之27年定讞 https://bit.ly/3GpEz40