姜朝鳳宗族

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投資也能無腦賺！ 實測這樣買0050不敗
 2022年12月30日 週五 上午5:58
【ETF賺紅包2】投資也能無腦賺！ 實測這樣買0050不敗 https://bit.ly/3GvN8NO
趁景氣藍燈出現，每月定期定額0050，持續投入2年幾乎都賺錢。（本刊資料照）
11月景氣對策信號轉藍燈，綜合判斷分數從前值18分降到12分，對不少長線投資人來說，是極重要的進場訊號。今年台股大跌3成，都忍住還沒進場的人也開始準備投入，首選標的就是最具台股代表性的0050（元大台灣50），趁著除息前搶進，股息價差雙賺機率高。
 儘管2022年全球股市上演大逃殺，台股一度重挫近6000點，但投資人逆向操作，一路越跌越買，其中又以0050淨申購金額居冠，規模成長809.6億元，目前總受益人數逾63萬人，成為空頭行情下，投資人危機入市的無腦選擇。隨著景氣燈號亮藍燈，搭配元月除息行情，長線投資人可在農曆年封關前，留意進場時機。
 事實上，0050自成立以來，景氣對策燈號曾有34次落入在藍燈以下，若每逢藍燈燈號出現的當月月底，就開始定期定額投入持續1年，根據歷史回測平均報酬率可達8.9%，勝率高達88%；持續2年投入不間斷，平均報酬率可達17.1%，勝率高達97%。
 元大台灣50 ETF研究團隊分析，由於11月領先指標、同時指標、落後指標連續3個月同步走弱，未來股市仍面對一定波動風險，領先指標落底狀況，將是股市回升的重要依據之一。
 從長期走勢觀察，領先指標與台灣經濟年增率的落底時間幾乎一致，當領先指標落底後，平均0.73個月台股大盤就會觸底，且接下來一年平均漲幅為35.8%，11次歷史經驗有10次為正報酬。正因為這樣的高相關性，加上景氣循環谷底向來是股市絕佳進場機會，因此透過0050等市值型ETF分批布局，會是相對好的選擇。
 值得注意的是，0050目前為半年配，每年6 月、12月進行評價，在1月初、7月初公告除息金額及除息日期等訊息，投資人最晚在除息日前一天買進持有就可享配息，但目前元月配息時程還未公告，想要逢低參與除息的投資人，接下來可密切留意。
 藍燈進場定期定額0050幾乎都賺
【ETF賺紅包2】投資也能無腦賺！ 實測這樣買0050不敗 https://bit.ly/3GvN8NO

存股族最愛10檔人氣ETF 台灣50定期定額交易人數突破10萬人次
鉅亨網記者郭幸宜 台北
2022年3月29日存股族最愛10檔人氣ETF 台灣50定期定額交易人數突破10萬人次 https://bit.ly/3Dnqzrq
存股族最愛的 10 檔 ETF 出列。根據集保結算所統計，今年 2 月最受歡迎的 ETF 中，首推元大台灣 50，定期定額交易人數達 11 萬 5731 人，其次分別為元大台灣高股息，交易人數也有 9 萬 5901 人。
對於存股族來說，可以被動追蹤某一產業或目標指數的 ETF 相對受市場青睞，其中又以高股息與台股市值前 50 大的 ETF 相對受歡迎，根據集保中心統計，截至 2 月止，交易人數前五大的 ETF 分別為：元大台灣 50、元大高股息、富邦台 50、國泰永續高股息、富邦公司治理等。
其中，掛牌將近 10 年的元大台灣 50 ETF，累計定期定額人數已突破 10 萬人次，高居 ETF 之冠，元大高股息的定期定額人數也有近 10 萬人，堪稱是 ETF 的人氣王。
近幾年在永續經營風潮下，讓公司治理與 ESG 相關的 ETF 也頗受市場青睞，其中國泰永續高股息定期定額扣款人數也有 4 萬 6860 人，富邦公司治理扣款人次也有 2 萬 4753 人，元大台灣 ESG 永續的扣款人數也有 1 萬 1284 人。
根據集保統計，台股自 2017 年開辦定期定額以來，已成為國人投資理財的重要管道，統計到今 (111) 年 2 月國內自然人整體定期定額的金額已達到 37.4 億元，較去年同期成長約 61%；人數也達到 33.8 萬人，較去年同期成長約 68%。
根據集保觀察，最受國人歡迎的前十檔定期定額 ETF，連結標的多為「標竿企業」、「高股息」、「公司治理型」等，與存股族偏好永續經營企業、穩定配息等特性相符。
另外，特定題材的 ETF 也相當受到投資人歡迎，富邦越南與國泰智能電動車成立不到一年，其定期定額交易人數就擠進前 10 名。
集保結算所董事長林修銘表示，集保多年來建置大數據平台，將核心系統的股票、債券、票券、基金、跨境資產等資料，運用先進技術提供視覺化互動式的資訊，希望帶動市場數位創新，促進民眾對於投資理財的意願，推升資本市場長遠的進步
存股族最愛10檔人氣ETF 台灣50定期定額交易人數突破10萬人次 https://bit.ly/3Dnqzrq

買的0056近一個月績效-5.76％，還輸給0050的-3.39％，該加碼攤平嗎？還是再等等？」近期台股大回檔，深受小資族喜愛的台股ETF，投報率也跟著下滑-當全球股市發生系統性風險時，除了反向型ETF(像是台50反一，代號00632R)之外，所有兩倍型、原型ETF，都會隨之下跌。例如，2008年金融海嘯，0050大跌43％，0056也沒有相對抗跌，重挫48％，幾近腰斬。  https://is.gd/1ShsoT

陳喬泓
讓資金快速翻倍的集中持股法 https://bit.ly/3ff4C1i
2020年10月22日·3 分鐘 (閱讀時間)
很多投資人偏好持有一籃子股票，認為可以分散投資風險，因為持有的家數眾多，即便其中一、兩家公司的營運出現狀況，在持股比例不高的情況下，不會對資本造成重大的傷害。
但同樣的，也因為分散持股，長期而言，很難創造優於大盤的投資績效。假設你把資金平均分配至30檔股票，其中有一檔股票漲一倍，對於整體績效的幫助並不大；但如果你只把資金平均分配在5檔，其中有一檔股票漲一倍，即便其它的股票沒漲，市值還是能夠成長20%。
再者，當你想買進一檔股票，應該要深入研究，再三確認每項細節，並等待合理股價出現才會買進，每次的投資過程都是需要耗費相當多的時間，全心全意的投入。因此當你需要研究30檔股票跟只要專注在3檔股票上，研究的質量就會大不相同。
我接觸過不少投資人，常有讀者朋友跟我分享他們的投資故事，我發現成為市場贏家的方法很多種，但常見的市場輸家只有一種，就是把投資股票當成上市場買菜一樣輕鬆隨意，聽朋友說不錯就買了、看電視上的老師說前景看好又買了，每檔股票都買一、兩張，不知不覺手上持有一堆股票，而這些股票大部份都不會漲，有些抱到股票已下市，卻沒有進行處置，這是台股最典型的菜籃族。
當你買進一籃子股票，你可能念茲在茲是投資風險，但你或許沒想到，雖然表面上分散持股能夠降低風險，但如果你對持有股票的理解只有一知半解，那麼雖然名義上是分散投資，但實質卻無法分散風險。
太過於分散持股的投資人長期績效很少能夠勝過大盤，對於喜歡分散持股的投資人，我會建議直接買進台灣五十(0050)，透過持有台灣市值最大的50家企業，追求貼近大盤的投資報酬率，雖然無法期待在短期內能夠有超額報酬，但從長線來看，創造穩定的獲利是可以期待。
但如果你希望創造優於大盤的報酬率，最好的方法就是選擇集中持股，當你好不容易從市場中挑選出一檔具備長期成長潛力的個股，卻沒有能夠極積運用手上的資金，最後的結果就是白白錯失讓資產翻倍的大好機會。
有人認為集中持股風險相對較高，其實未必。根據研究資料顯示，當你持有8檔以上的股票，並且把持股組合分散至4到5個以上不同的產業，由於每個部位彼此之間的相關程度很低，因此波動就會顯著下降，風險就能夠得到一定程度的控制。
巴菲特管理的基金，幾乎很少發生虧損，他所採取的便是集中火力的持股策略。因此，對於一般投資人，我會建議持股不要超過10檔，因為持有的股票檔數不多，每一檔都必須精挑細選，試著找出市場中最具潛力的個股。對於想追求優異報酬的投資人，我建議選擇集中持股；對於資金不多想加快獲利速度的投資人，採取集中持股策略是唯一的不二法門。
讓資金快速翻倍的集中持股法 https://bit.ly/3ff4C1i

最受投資人歡迎的0050及0056，股息都會配發出來，無法自動滾入再投資；若上班族怕忘記「手動」自行滾入，可投資ETF連結基金累積型，配息就能自動再投資，有效強化長線複利效果。
【理財最前線】50歲前存夠退休金 達人公開ETF操作密技
【理財最前線】50歲前存夠退休金 達人公開ETF操作密技 - Yahoo奇摩新聞 http://bit.ly/39gkmy1
2019年12月28日 上午6:59
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交易成本低、持有一籃子股票的ETF，近年來受到投資人熱烈追捧，甚至成為長線退休金準備重要方案；國內投信也卯足全力將ETF產品線填好填滿，選擇五花八門，但你真的知道該怎麼做，才能把退休金存好存滿嗎？靠ETF過退休生活的3位達人現身說法，公開個人操作密技，讓你50歲前存夠退休金。
過去3年，投資市場最夯的商品莫過於ETF，其中又以0056（元大高股息ETF）的成長最可觀。以受益人數來說，2017年僅5.3萬人，2019年10月則已達15.7萬人；規模也由107億元一路攀升至277億元，增長幅度高達158％。
另外，00692（富邦公司治理ETF）及006208（富邦台50ETF），今年來受益人數也是三級跳，各成長3成及1.4倍；規模則分別增長2成及8成。究竟這些過去被視為「超保守」「退休族限定」、有些無聊的ETF，為何能讓投資大眾買單？
台股看回不回，且一路走升，達人們以實戰經驗分享，定期定額買進台灣50，長線一定賺。檢視相片
台股看回不回，且一路走升，達人們以實戰經驗分享，定期定額買進台灣50，長線一定賺。
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成分股透明、交易成本低及一籃子股票特性，應是ETF獲投資人青睞的主因，尤其近年台股指數一路扶搖直上，投資貼緊大盤指數的ETF簡單易懂，成為全民投資首選工具。甚至有不少達人現身說法，分享利用ETF過退休生活的真實經驗，讓嚮往財富自由的上班族，更有信心啟動ETF投資長跑。
不看盤贏家 長抱一定賺
「如果我現在才開始學投資，我只會做一件事，就是每月定期定額投資0050（台灣50），且把扣款日訂在發薪水那天，就像勞保勞退提撥退休金的概念，直接從薪水扣掉。像這樣從沒看到過的錢，才真正存得下來。」不看盤財經作家股魚在16年前國內第一檔ETF—0050掛牌第一天就買進，當時對產品陌生，不知ETF追蹤大盤長期效果如何，因此採波段操作，但他至今仍懊惱那時沒有牢牢抱緊。
投資ETF等於買進一籃子績優股，可以輕鬆賺到跟指數一樣的報酬。檢視相片
投資ETF等於買進一籃子績優股，可以輕鬆賺到跟指數一樣的報酬。
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不過，股魚有一套0050進出原則，再搭配其他特別股、Reits、全球債券型基金等固定收益部位，不到40歲已年領5、60萬元被動收入，拿到退休門票。「我是以景氣對策信號當作0050波段操作指標，當燈號呈現代表低迷的藍燈時就買進，出現代表熱絡的紅燈時就賣出。但十多年下來，有了實戰經驗後我敢說，台股長線趨勢一定向上，定期定額買進0050且長期持有，才是對的。」
很多人會問，0050這麼貴了還能買嗎？「若嫌入手門檻高，那近期推出的00850（元大臺灣ESG永續ETF），成分股與台灣50相似度高，但目前股價只有23元，等於是低價版的0050，可納入長線投資規劃中。」股魚建議。
ESG永續ETF成分股與台灣50相近，價格更親民，可視為小資族退休金準備入門款。檢視相片
ESG永續ETF成分股與台灣50相近，價格更親民，可視為小資族退休金準備入門款。
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樂活大叔 無腦領股息
以《無腦理財術》成為財經暢銷書作家的樂活大叔施昇輝，靠投資退休的代表作就是0050及0056，「歲末年終，大家有空可以結算一下今年來的投資報酬率，如果低於23％統統不及格，比無腦還不如！因為只要年初買進0056持有到年底，就有23％了，完全不需要看盤、不需要用腦。」
他自認目前仍然有賺價差的能力，因此將0050定位在波段操作，0056則是買進持有、固定領息，二者投資比重各半。「前陣子大盤日K值達到80，我就在88元附近將0050賣光，事後看當然賣早了，但重點是要維持操作紀律，不要預設立場。」
想許自己一個健康無憂的老後，可透過ETF專業平台，打造個人專屬的退休金方案。（東方IC）檢視相片
想許自己一個健康無憂的老後，可透過ETF專業平台，打造個人專屬的退休金方案。（東方IC）
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去年施昇輝考上台藝大電影研究所，圓了一場青春少年夢；重回校園、生活簡樸的他，平時有演講、專欄邀約，賺外快機會不少。現在日常花費不需全仰賴現金股息，加上波段操作的獲利，每月要維持高品質退休生活不難。他強調，退休理財重點在「確定的收入」，而不是「預期的收入」，像每年領現金股息這件事，準備好子彈，算好殖利率買進，長期持有就對了。
「退休金就像一杯水，有的人喝得慢，離開時還剩很多；有些人喝得快，一下子水杯就空了，沒水喝也麻煩；最好的做法，是有源源不絕的水流進來，這樣就不用擔心，隨時想喝就喝。」施昇輝說，這就是選擇配息產品的好處。
精算達人 股債三七配
相較下，精算達人怪老子蕭世斌的ETF操作策略更穩健保守。他已退休多年，坦言目前跟太太二人每月花費約5萬元，亦即每年現金流至少需60萬元，而達到此目標，是他勇敢從職場畢業的關鍵。要確保穩定現金收益，股三債七配置成了他的投資基本盤，其中美債ETF更是他退休後的現金流源頭。
「很多人為了創造被動收入，喜歡存股、賺股息或買配息型產品，理財目的說穿了，都在追求穩定收益而不是價差，既然如此，市場下跌時反而更是買進ETF的好時機才對。偏偏很多人因為害怕而沒有行動。」儘管怪老子的配置看似簡單，但他會搭配債券價格走勢，進行股債調整。
「債券殖利率走勢與股市呈正向關係，股市上漲，債券殖利率也會攀升，債券價格隨之下滑。而持有債券ETF能透過價格走勢，看出動態調整股債配置的時機。」他舉例，債券ETF下跌一段時間後，當價格開始走穩、甚至攀升，代表股市將走入空頭，此時就可減碼股市資產，加碼債市部位。
至於每月仍有薪水入帳的上班族，怪老子認為，定期定額、投資市場型ETF就好，標的篩選原則是涵蓋面愈大愈好，避開產業型、商品型及槓桿型、反向型ETF。
精算達人怪老子認為，投資美股ETF就等於參與全球近6成市場，適合上班族長期持有。（東方IC）檢視相片
精算達人怪老子認為，投資美股ETF就等於參與全球近6成市場，適合上班族長期持有。（東方IC）
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他解釋，長線持有市場型ETF優勢在交易成本低、可享受長期經濟成長果實；而美國經濟為全球火車頭，買美股ETF等於買進全球6成以上市場，相較台股因較為淺碟，指數波動大，長線布局風險會比美股ETF大一些。建議應先布局美股ETF、再考慮納入台股ETF。
元大指享退團隊表示，目前最受投資人歡迎的0050及0056，股息都會配發出來，無法自動滾入再投資；若上班族怕忘記「手動」自行滾入，可投資ETF連結基金累積型，配息就能自動再投資，有效強化長線複利效果。
其實，國內ETF產品齊全，達人的交易策略巧妙各有不同，未必適用於每個人；想許自己一個無憂老後，需有完整方案、長期計畫及資產動態平衡觀念，投資新手也可尋求專業平台協助，現在就為自己量身打造個人專屬的ETF退休策略。
【理財最前線】50歲前存夠退休金 達人公開ETF操作密技 - Yahoo奇摩新聞 http://bit.ly/39gkmy1

年賺 18％。不誇張，只買一支股票0050，看到日K值20就買，見到日K值80就賣 https://youtu.be/Ri6cYyKBzOY
一檔ETF養活全家7口　失業歐吉桑懶人撈錢術曝光 - 鏡週刊 - https://goo.gl/oJZFCS

0050、0056怎麼選，怎麼看?(0050 vs. 0056)
greenhornfinancefootnote.blogspot.com查看原始檔
很多想買進台股ETF的朋友，比較到最後，往往就是在決定，到底是要投資0050還是0056。
0050是元大台灣50ETF的代號 
0056是元大台灣高股息ETF的代號
贊成買進0050的論點在於它的內扣費用較低，過去績效較好。 
贊成買進0056的論點在於它的配息率較高，波動較小。
公說公有理，眾說紛紜。
其實這兩支ETF根本的差別在於，投資策略的不同。
0050追蹤的是台灣50指數，這是由台灣股市市值前50大的公司所組成的指數。這是台灣大型股的指標指數。它代表台灣大型股的整體表現。
而由於大型股就是市場的主要組成，所以0050會有近似大盤的整體表現。
0056追蹤的是台灣高股息指數，這是由台灣市值前150大的公司中，預測未來一年現金配息率較高的30家公司所組成的指數。
請注意”預測”兩字。所以這個指數中有人為設計的篩選機制。這個指數不是單純給投資人大型股或是小型股，或是全市場報酬。台灣高股息指數帶給投資人的，是經過挑選後，30家高配息公司的成果。
這個投資策略上的分別，才是最核心的判別考量。
我自己是指數化投資人，給我市場報酬就好。所以我自己會選代表台灣大型股的0050。
那0056呢?它有什麼用處呢?
有人說，對於想要領現金配息的人有用。
問題是，誰需要現金配息?
假如是一位二三十歲，還在工作中的投資人。自己工作所得就可以支付生活費，他不需要現金配息。
假如是一個六七十歲，已經退休的投資人，他需要從自己的金融資產中提取生活費。他需要現金流。
所以，退休人士適合買0056?
請注意，退休人士是需要現金流，不是現金配息。
現在投資界最常見的迷思之一，就是以為現金配息是現金流的唯一來源。
這是嚴重的錯誤觀念。(有時會帶來嚴重後果，稍後會提) 
正確觀念是，任何可以帶來現金的來源，都可以形成現金流。配息只是其一。資本利得是另一個正當，可以利用的現金流來源。
譬如退休人士，在投資組合漲了10%之後，下一年實現5%的獲利，拿資本利得的錢來過生活。完全可行。
不會有人說，來自資本利得的錢，不能買東西吧?
以為現金流只能來自現金配息，而投入像0056這個標的，會帶來以下的後果:
上表是0050與0056過去十年的每一個年度績效。可以看到，從2009-2011是0056表現比較好。在2008以及從2012到2017是0050表現比較好。
總結這十年，0050的總報酬是82%，勝過0056的49.85%。0050單年報酬標準差是29.87%，也比0056的標準差33.7%要低。
82%跟49.85%的報酬率差異是什麼意思呢?
我們可以這樣想。假如一個人退休後，要靠金融資產的獲利來過生活。譬如他有1000萬的退休資產。投入0050，這十年可以產生820萬的獲利。要求生活費全部要來自配息，投入0056高股息ETF，只會拿到498.5萬，少了312.5萬。
也就是說，想著拿配息過生活，反而錯過資本利得。錯過上百萬的報酬。
看看近五年台股上漲的年度，2013，0050漲11%，0056只賺4%。2014，0050漲16%，0056只賺9%。2016，0050漲18%，0056又只賺11%。2017，0050漲18%，0056只漲12%。
這幾年，拿到比較高的配息到底有什麼好處?總報酬輸反而落後啊。
0056跟0050比較的重點，絕不是0056配息高vs.0050配息低的比較。投資不能看配息，要看總報酬。
正確的比較重點是，0050總報酬率 vs. 0056總報酬率。
從過去十年資料，我們知道0050贏了。所以用0050就對了，總報酬一定會比較好?
很抱歉，我要再重覆一次”過去績效不代表未來”。
事實上，也有可能未來0056報酬率勝過0050。
所以重點就在於，你相信0050會贏，還是0056會贏。
我選0050，因為取市值前幾名的大公司，然後市值加權，這才是指數化投資。
至於0056，你可以這樣想。台灣股市有上百位基金經理人，每天努力研究股票，還常常被0050打敗。0056直接用一個系統化的高股息推算方法，就能勝過0050?有那麼簡單的事嗎?
好吧，可能就是那麼簡單。或許未來十年會證明0056就是勝過市場的處方。但說實在的，這個可能性很低。
0056本質上是一個策略指數ETF。
相信這樣一個策略會帶來較好報酬的，請選用0056。
想要單純獲取台灣股市報酬，不相信市場那麼容易打敗的，就選用0050。
指數化投資人的目標是市場報酬，不是特定策略報酬，所以兩者相較，會選0050。

ETF「元大台灣50」（0050）漲跌幾乎與大盤同步，投資人只要關心指數就好，不必看財報，更不必了解公司未來
不必看財報…「1支無聊股」讓他賺2500萬退休金 - 中時電子報 - https://goo.gl/PTMH8i
2018年02月19日 00:02 中時電子報 吳美觀/整理報導
台股1檔安穩獲利的股票，讓4年級投資達人施昇輝每年輕鬆獲利18%，還賺進2500萬退休金，但當他把這支「明牌」報給在證券業工作的朋友時，竟遭對方氣憤地狠掛電話。究竟是哪檔股票讓很多投資人覺得「無聊無趣」，卻能讓施昇輝不必殺進殺出，不必研究財報，就能開心賺到樂活退休金？
「台股ETF的美麗是來自它的『無腦』，而其哀愁則來自它的『無聊』。」施昇輝在Sunny愛Money ETF理財網撰文指出，台股最具代表性的ETF「元大台灣50」（0050）漲跌幾乎與大盤同步，投資人只要關心指數就好，不必看財報，更不必了解公司未來展望。
朱立倫同學擺脫中年失業！靠1支股票賺2500萬退休金
他提到，有次一位證券業朋友打電話來，「要我報一支明牌」。當他推薦友人0050後，對方竟然生氣憤地說：「你根本就在敷衍我。」然後狠狠掛了電話。施昇輝無奈表示，當年他因證券承銷工作認識的同事、同業、客戶都不喜歡跟他聚餐，因為聊到股票，他只能分享0050，根本無法報任何明牌給他們。
儘管推薦0050，不少投資人認為很無聊，但施昇輝表示，忍受無聊投資，真正能幫你賺到錢，而且就算套牢也不會焦慮。他建議，操作0050只要參考大盤的日K值就好了，謹記「日K＜20，買；日K＞80，賣」。
「有人問我，日K＜20買0050能夠保證賺錢嗎？我說，當然不能保證。」施昇輝強調，萬一套牢，每年還可穩定領股息，絕不會下市變壁紙。買0050不會賺最多，但一定會有賺。

ETF 專區 - TWSE 臺灣證券交易所 - https://goo.gl/8JXR4J

Yahoo!奇摩股市 - https://goo.gl/XBq6Vp

臺灣50指數股份有限公司 - https://goo.gl/UN478w

臺灣100指數股份有限公司 - https://goo.gl/jjf3Cj
臺灣300指數股份有限公司 - https://goo.gl/9qNXse

這才是真正的「投資懶人包」！不想做功課又想買股票，就買ETF 
2014.08.06
前兩天的報導指出，列入全球重要「機器人」企業的美國「ROBO-STOX」全球機器人與自動化指數ETF，納入了台灣五家公司：鴻海、上銀、亞德客、台達電與東元。這支基金2013年10月在那斯達克上市，當中涵蓋的81檔機器人上市公司，都是來自德、日、美的重量級企業。（來源http://udn.com/NEWS/STOCK/STO2/8846013.shtml）
看到這三個字了嗎？ETF。
ETF（Exchange Traded Funds，指數股票型證券投資信託基金）是什麼？簡單說，你可以把ETF想像成一個菜籃子，如果你不知道該買什麼菜（股票），就直接買ETF這個菜籃即可，因為它已經把市場上好公司的股票都放進這個菜籃裡了。換句話說，買一張ETF的股票，等於一次買到很多間好公司的股票。
台灣從2003年第一檔ETF（代號0050的元大寶來台灣卓越50）發行以來，以每年大約兩檔左右的新商品發行速度，累積到目前也有21檔ETF在台灣證券交易所掛牌了。跟美國的一千多檔ETF相比當然是很少，但是因為這21檔ETF其實只投資股票，而且局限於台灣、香港和中國三個市場，所以差異性很小。很多投資人看著這些相似卻又不同的基金，其實也會頭昏眼花。
最具代表性：台灣卓越50（0050）
代號0050的台灣卓越50，就是投資市值規模幾乎都是前50大的股票，所以買了這檔ETF，就等於是在投資台灣的大型權值股，而且雖然數量並不多，規模卻都很大，因此已經對台股市場有足夠的代表性了，這也就是為什麼台灣卓越50會成為最流行的ETF，因為無論規模、成交量、受益人數以及被媒體提及的次數都數一數二。
後來富邦投信也發行了追蹤台灣50指數的富邦台灣采吉50，代號是006208。
中型股指數型ETF：台灣中型100（0051）
相對於台灣卓越50的大型股，代號0051的台灣中型就是緊接著的100名中型股，市值規模大約介於51-150名左右。有的人覺得大型股波動小，而且成長性低，所以反而偏好比較小型的股票，這時候台灣中型100就是首選了，也有人拿台灣卓越50和台灣中型100組成一個投資台股的組合，比例則按照自己的規劃來調整。
追蹤加權指數的ETF：豐台灣（006204）
如果要完整投資台股市場，其實不用這麼麻煩，代號006204的永豐台灣加權ETF（豐台灣）就是追蹤大家最熟悉的加權指數。這種全市場ETF有幾個好處，除了資訊很多，包含很多小型股也比較有成長潛力，而且加權指數有期貨等衍生性商品可以運用，無論在避險或操作上都更有彈性。
不過也許是因為發行得晚，大家雖然對加權指數最熟悉，投資卻反而大多還是去買比較不熟悉指數的台灣卓越50。
除了加權指數以外，其實外資最熟悉的指數是MSCI台灣指數（摩臺），成份股跟上述的指數不太一樣，但是相關性也不低，分別有富邦投信發行的0057以及元大寶來投信發行的006203追蹤摩臺指數。
配息較高的ETF：高股息ETF（0056）
而另外一檔很受台灣投資人歡迎的，是代號0056的高股息ETF，從剛剛提過的台灣50和中型100共150檔成份股裡面，根據過去的配息表現篩選出30檔高股息的股票，過去的殖利率表現都不差，每年大約有4%左右，但價差上的報酬就未必領先了。所以這檔ETF算是比較價值取向的投資標的，平均的本益比、股價淨值比、波動程度都比較低，但是殖利率則比較高，而長期持有能否贏過其他ETF，就有待時間的考驗了。
追蹤特定類股的ETF
接下來介紹比較類股走向的ETF，共有四檔，分別是富邦台灣科技指數（0052）、元大寶來台灣電子科技（0053）、元大寶來台灣金融（0055）以及富邦台灣金融ETF（0059）。
0052和0053名稱聽起來很像，但是持股有很大的差異，0052的半導體類股佔了71.2%，其中台積電一家公司就佔了46%以上，相對來說0053的半導體類股佔32.1%，台積電則佔18.8%。而都是投資金融股的0059跟0055的，因為追蹤的指數不同，成份股與權重也略有差異。
比較著重在類股輪動的投資人，最常運用的就是0053和0055兩檔ETF了，尤其金融和電子是台股最重要的兩大類股。
這時候一定有人想到了，那傳產類股呢？有沒有這樣的ETF？有的，台灣發達ETF（0058），就是投資金融、電子類股以外的傳統產業，如果照類股細分的話，包括有基礎材料、工業類股、生活消費品、電信服務等。
其餘還有一些不見得能看名字就說出到底是投資什麼的ETF，像是代號0054的元大寶來台商收成ETF，其實就是投資那些去大陸投資有實質而穩定獲利的50家公司。而代號0060的元大寶來新台灣ETF，則是投資不包含電子股的50家公司。代號006201的元大寶來富櫃50，投資的就是前50大的上櫃公司。
成分主要為香港和中國公司的ETF
介紹完投資台灣市場的ETF，接下來先介紹簡單一點的香港市場。在台灣證券交易所掛牌的ETF裡面，有兩檔ETF是投資香港市場的，分別是代號0080的恆生H股ETF（恆中國，其實是投資中國在香港掛牌的公司，所以叫做H股）和代號0081的恆生指數ETF（恆香港，雖是投資恆生指數，但是前十大持股也有中國建設銀行、中國移動等中國的公司）。
最後，剩下中國市場了。台灣掛牌的ETF，可以投資中國市場的可以分為三大指數，分別是上證180指數（代號006205）、上證50指數（代號006206、008201）和滬深300指數（代號0061、006207）。不過要留意的是，0061的寶滬深ETF是連結式的結構，連結在香港掛牌的標智滬深300中國指數基金，也就是持有另一檔ETF而不是持有指數的成份股，這種結構常常造成了ETF有比較大的折溢價。
根據證交所與媒體的訊息，今年九月將會開始有槓桿型和反向型的ETF發行，也會有追蹤商品期貨的ETF，投資人可以投資的資產類別變多了，避險或各種策略交易也都開始能運用ETF作為工具，但是卻仍然沒有中國和香港以外的其他海外市場可以投資，這是比較可惜的地方。不過就投資台股市場而言，目前的ETF的確是相當充足了。

Yahoo 奇摩今 (12) 日公佈 2017 年度「十大熱搜股號」與 Yahoo 奇摩股市 App「五大熱門 ETF 榜」，全年話題不斷的鴻海 (2317-TW) 登股號熱搜王，台積電 (2330-TW) 與中華電 (2412-TW) 則分坐第二與第三；熱門 ETF 榜冠軍則是全球最大反向 ETF 規模的元大台灣 50 反 1，瀏覽量甚至是第二名元大台灣 50 的近 2 倍，顯見台灣股民近來傾向放空操作。
據 Yahoo 奇摩公布的「十大熱搜股號」排行榜，前三名由鴻海、台積電與中華電奪得，第四至第十名則分別為中鋼 (2002-TW)、元大台灣 50、群創 (3481-TW)、彩晶 (6116-TW)、聯發科 (2454-TW)、第一金 (2892-TW)、元大高股息。
Yahoo 奇摩指出，榜中穩定大型股加上 ETF 就包辦 7 席熱搜股號，顯見台灣投資人保守控險與穩健投資的傾向，反映台灣投資人因應不確定性因子極多的一年，選擇長線佈局偏多，其中，第一金也成為年度唯一上榜的金融股。
據台灣證券交易所統計，今年台灣 ETF 發行檔數突破百檔，規模已連續 3 年達雙位數成長，今年截至 11 月已有 24% 的成長。Yahoo 奇摩表示，Yahoo 奇摩股市 App「五大熱門 ETF 榜」前五名分別為元大台灣 50 反 1、元大台灣 50、元大滬深 300 正 2、富邦上證正 2 與元大高股息，其中，元大台灣 50 反 1 瀏覽量將近元大台灣 50 的 2 倍，且滬深 300 正 2 躍居排行榜第三，顯見行動用戶在 ETF 操作上放空的傾向，陸股重要性也逐漸上升。

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國內ETF -台灣ETF_ETF有哪些種類? 日盛理財學園 - https://goo.gl/sTwjyy

台灣股市可自由買賣的基金股票(ETF) 介紹與說明 更新於2017.09.19 @ 米達想想(生活大小事) :: 痞客邦 PIXNET :: - https://goo.gl/wdwB4n

 2017.09.19 (資料來源證交所)

以下是目前台灣股市所可投資的ETF(基金股票)  2016.03.15

【理財最前線】50歲前存夠退休金 達人公開ETF操作密技
2019年12月28日 上午6:59
交易成本低、持有一籃子股票的ETF，近年來受到投資人熱烈追捧，甚至成為長線退休金準備重要方案；國內投信也卯足全力將ETF產品線填好填滿，選擇五花八門，但你真的知道該怎麼做，才能把退休金存好存滿嗎？靠ETF過退休生活的3位達人現身說法，公開個人操作密技，讓你50歲前存夠退休金。
過去3年，投資市場最夯的商品莫過於ETF，其中又以0056（元大高股息ETF）的成長最可觀。以受益人數來說，2017年僅5.3萬人，2019年10月則已達15.7萬人；規模也由107億元一路攀升至277億元，增長幅度高達158％。
另外，00692（富邦公司治理ETF）及006208（富邦台50ETF），今年來受益人數也是三級跳，各成長3成及1.4倍；規模則分別增長2成及8成。究竟這些過去被視為「超保守」「退休族限定」、有些無聊的ETF，為何能讓投資大眾買單？
台股看回不回，且一路走升，達人們以實戰經驗分享，定期定額買進台灣50，長線一定賺。
台股看回不回，且一路走升，達人們以實戰經驗分享，定期定額買進台灣50，長線一定賺。
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成分股透明、交易成本低及一籃子股票特性，應是ETF獲投資人青睞的主因，尤其近年台股指數一路扶搖直上，投資貼緊大盤指數的ETF簡單易懂，成為全民投資首選工具。甚至有不少達人現身說法，分享利用ETF過退休生活的真實經驗，讓嚮往財富自由的上班族，更有信心啟動ETF投資長跑。
不看盤贏家 長抱一定賺
「如果我現在才開始學投資，我只會做一件事，就是每月定期定額投資0050（台灣50），且把扣款日訂在發薪水那天，就像勞保勞退提撥退休金的概念，直接從薪水扣掉。像這樣從沒看到過的錢，才真正存得下來。」不看盤財經作家股魚在16年前國內第一檔ETF—0050掛牌第一天就買進，當時對產品陌生，不知ETF追蹤大盤長期效果如何，因此採波段操作，但他至今仍懊惱那時沒有牢牢抱緊。
投資ETF等於買進一籃子績優股，可以輕鬆賺到跟指數一樣的報酬。
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不過，股魚有一套0050進出原則，再搭配其他特別股、Reits、全球債券型基金等固定收益部位，不到40歲已年領5、60萬元被動收入，拿到退休門票。「我是以景氣對策信號當作0050波段操作指標，當燈號呈現代表低迷的藍燈時就買進，出現代表熱絡的紅燈時就賣出。但十多年下來，有了實戰經驗後我敢說，台股長線趨勢一定向上，定期定額買進0050且長期持有，才是對的。」
很多人會問，0050這麼貴了還能買嗎？「若嫌入手門檻高，那近期推出的00850（元大臺灣ESG永續ETF），成分股與台灣50相似度高，但目前股價只有23元，等於是低價版的0050，可納入長線投資規劃中。」股魚建議。
ESG永續ETF成分股與台灣50相近，價格更親民，可視為小資族退休金準備入門款。
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樂活大叔 無腦領股息
以《無腦理財術》成為財經暢銷書作家的樂活大叔施昇輝，靠投資退休的代表作就是0050及0056，「歲末年終，大家有空可以結算一下今年來的投資報酬率，如果低於23％統統不及格，比無腦還不如！因為只要年初買進0056持有到年底，就有23％了，完全不需要看盤、不需要用腦。」
他自認目前仍然有賺價差的能力，因此將0050定位在波段操作，0056則是買進持有、固定領息，二者投資比重各半。「前陣子大盤日K值達到80，我就在88元附近將0050賣光，事後看當然賣早了，但重點是要維持操作紀律，不要預設立場。」
想許自己一個健康無憂的老後，可透過ETF專業平台，打造個人專屬的退休金方案。（東方IC）
想許自己一個健康無憂的老後，可透過ETF專業平台，打造個人專屬的退休金方案。（東方IC）
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去年施昇輝考上台藝大電影研究所，圓了一場青春少年夢；重回校園、生活簡樸的他，平時有演講、專欄邀約，賺外快機會不少。現在日常花費不需全仰賴現金股息，加上波段操作的獲利，每月要維持高品質退休生活不難。他強調，退休理財重點在「確定的收入」，而不是「預期的收入」，像每年領現金股息這件事，準備好子彈，算好殖利率買進，長期持有就對了。
「退休金就像一杯水，有的人喝得慢，離開時還剩很多；有些人喝得快，一下子水杯就空了，沒水喝也麻煩；最好的做法，是有源源不絕的水流進來，這樣就不用擔心，隨時想喝就喝。」施昇輝說，這就是選擇配息產品的好處。
精算達人 股債三七配
相較下，精算達人怪老子蕭世斌的ETF操作策略更穩健保守。他已退休多年，坦言目前跟太太二人每月花費約5萬元，亦即每年現金流至少需60萬元，而達到此目標，是他勇敢從職場畢業的關鍵。要確保穩定現金收益，股三債七配置成了他的投資基本盤，其中美債ETF更是他退休後的現金流源頭。
「很多人為了創造被動收入，喜歡存股、賺股息或買配息型產品，理財目的說穿了，都在追求穩定收益而不是價差，既然如此，市場下跌時反而更是買進ETF的好時機才對。偏偏很多人因為害怕而沒有行動。」儘管怪老子的配置看似簡單，但他會搭配債券價格走勢，進行股債調整。
「債券殖利率走勢與股市呈正向關係，股市上漲，債券殖利率也會攀升，債券價格隨之下滑。而持有債券ETF能透過價格走勢，看出動態調整股債配置的時機。」他舉例，債券ETF下跌一段時間後，當價格開始走穩、甚至攀升，代表股市將走入空頭，此時就可減碼股市資產，加碼債市部位。
至於每月仍有薪水入帳的上班族，怪老子認為，定期定額、投資市場型ETF就好，標的篩選原則是涵蓋面愈大愈好，避開產業型、商品型及槓桿型、反向型ETF。
精算達人怪老子認為，投資美股ETF就等於參與全球近6成市場，適合上班族長期持有。（東方IC）
精算達人怪老子認為，投資美股ETF就等於參與全球近6成市場，適合上班族長期持有。（東方IC）
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他解釋，長線持有市場型ETF優勢在交易成本低、可享受長期經濟成長果實；而美國經濟為全球火車頭，買美股ETF等於買進全球6成以上市場，相較台股因較為淺碟，指數波動大，長線布局風險會比美股ETF大一些。建議應先布局美股ETF、再考慮納入台股ETF。
元大指享退團隊表示，目前最受投資人歡迎的0050及0056，股息都會配發出來，無法自動滾入再投資；若上班族怕忘記「手動」自行滾入，可投資ETF連結基金累積型，配息就能自動再投資，有效強化長線複利效果。
其實，國內ETF產品齊全，達人的交易策略巧妙各有不同，未必適用於每個人；想許自己一個無憂老後，需有完整方案、長期計畫及資產動態平衡觀念，投資新手也可尋求專業平台協助，現在就為自己量身打造個人專屬的ETF退休策略。
https://is.gd/8zi9kw

2019年：台股ETF報酬率與現金殖利率一覽表 - Yahoo奇摩理財

2019年：台股ETF報酬率與現金殖利率一覽表
微股力 2020年1月3日 下午3:0
2019年：台股ETF報酬率與現金殖利率一覽表 - Yahoo奇摩理財 http://bit.ly/2QIXAq4
從2018年10月下跌1500點以來，2019年原本被認為會是一個空頭年，但指數一路走來不僅沒有發生下跌反而再創新高，最高來到12100點以上，創下近年的新高紀錄。這也告訴投資人市場通常不會按照我們的預期想法而走，要預測模糊變動的未來難度很高，我們能做的便是做好投資的配置。在上漲時保持畏懼、下跌時做好預期準備。
那我們來檢視一下，在今年中所發行的各種 台股ETF 報酬率 與績效（2019年新發行的ETF進入市場未達一年不列入表中評比）的狀況，這也是我們該關心的部分。
從總報酬率的角度來看最佳五檔為：
0052富邦科技：53.9%
0053元大電子：43.5%
00733富邦台灣中小：39.7%
006203 元大MSCI：36.5%
00735 台韓科技：35.7%
電子股類型的ETF績效會如此好的原因，主要跟 2330台積電 一檔獨強有關係，權重高又大漲使得電子類的績效都還很不錯。特殊的是 00733 富邦台灣中小 這檔以中小類股為主題完全不包含 2330台積電但仍交出前三名的成績很讓人驚艷。
從台灣人最愛的現金殖利率角度來看：
0056台灣高股息：6.3%
00741B富邦全球高收債：6.2%
00718B富邦中國政策債：6.0%
00710BFH彭博高收益債：5.2%
00712EH富時不動產：5.1%
強調高息普遍是落在債券型ETF上，可是也會發現高息的結果就是總報酬率下降，這一直是投資的兩難問題，到底以息為主還是以總報酬為考慮，我想在人生不同的時間點上每個人的想法會不太一樣。另外提醒股票型雖然報酬率較高但遇到下跌時虧損也比較高，債券型則是相反這是在思考投資組合時要納入債券的一個思考點。
如果想要有利息與報酬率兼有的話（現金殖利率超過4%且總報酬大於20%）：
00733 富邦台灣中小 （4.8%、39.7%）
00690 兆豐藍籌30（4.6%、32.8%）
00728 第一金工業30（5.1%、32.4%）
0056 元大高股息（6.3%、28.4%）
00713 元大高息低波（5.0%、23.4%）
而2019年算是ETF很快速發展了一年，主要的原因是債券ETF的多檔發行與多加投信分別針對不同主題發行各種ETF，從發行的動向來看全市場的原型ETF會越來越少，這跟沒題材有關係而主題型的ETF則會越來越多，這種現象跟海外市場的發展軌跡其實也是頗類似，如果哪天主動型ETF出現在台灣市場也不需要太驚訝。
需要總表的可以參考下面的數據資料自行比對喔：2019年：台股ETF報酬率與現金殖利率一覽表 - Yahoo奇摩理財 http://bit.ly/2QIXAq4

領股息也賺價差！存股達人點名五檔ETF：現金殖利率超過4%，投報率大於20%. | 個人理財 | 理財 | 經濟日報

一張圖看懂ETF費用》ETF手續費、交易稅、內扣費用比較(台股ETF vs 美股ETF 成本差異) - Mr.Market市場先生

一張圖看懂ETF費用》ETF手續費、交易稅、內扣費用比較(台股ETF vs 美股ETF 成本差異) - Mr.Market市場先生