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桃警「雷霆除暴」 龍潭透天厝破獲天九牌地下賭場 - 社會 - 自由時報電子報

6年換匯70多億！移工雜貨店變「地下銀行」 還可集點換日用品 6年換匯70多億！移工雜貨店變「地下銀行」 還可集點換日用品 - 社會 - 自由時報電子報
現場查扣現金與換匯單。（記者許倬勛翻攝） 6年換匯70多億！移工雜貨店變「地下銀行」 還可集點換日用品 - 社會 - 自由時報電子報
6年換匯70多億！移工雜貨店變「地下銀行」 還可集點換日用品 - 社會 - 自由時報電子報 http://bit.ly/2rdnmd6
2019-12-20 15:49:08
［記者許倬勛／桃園報導］桃園市中壢警分局昨深夜破獲3間經營地下匯兌的外籍移工商店，帶回李姓主嫌等4人偵辦；警方調查，每間商店每天換匯金額台幣數萬至30餘萬元不等，經營6年來，3間累積換匯金額達70多億元，警訊後，涉案4人依違反銀行法移送法辦。
中壢警方接獲線報，指有地下匯兌公司利用商家作為掩護，吸引外籍移工換錢，收取不當佣金牟利，警方組成專案小組，清查中壢區可能涉及地下匯兌的場所，昨見時機成熟，兵分多路赴涉案商店掃蕩。
中壢警方在中平路上的3間移工商店，查扣現金30多萬元、結匯單、電腦、手機、匯款單，把涉案4人帶回偵訊；根據調查，54歲李姓男子為商店業主，為吸引移工上門，地下匯兌多由外籍移工當店員方便溝通，主打低手續費、當日匯當日到，每次換匯可集點，累積一定點數後，兌換商店內的日常用品、服飾等，生意興隆。
警方表示，由於手續費與銀行相比，每次約可節省300元，業主從中收取每筆200至300元不等的佣金，每月的匯兌金額高達1億5千萬元，其中帳冊更有單筆匯兌金額200萬元。
警方說，地下匯兌會影響金融秩序，也是隱匿不法所得，呼籲外籍移工，不要為了節省匯款手續費，冒險非法匯兌，若碰到詐騙，恐會求償無門；4名涉案人在接受偵訊後，被依照違反銀行法罪嫌移送地檢署偵辦，警方將繼續分析金流，向上溯源。
現場查扣現金與換匯單。（記者許倬勛翻攝） 6年換匯70多億！移工雜貨店變「地下銀行」 還可集點換日用品 - 社會 - 自由時報電子報
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6年換匯70多億！移工雜貨店變「地下銀行」 還可集點換日用品 - 社會 - 自由時報電子報

嘉義地檢署偵辦台商吳承霖夫妻地下匯兌案，查扣現金約124億元、史上最多，檢調清查吳某往來客戶，追出台灣博弈大亨蕭世耀，涉透過吳某夫妻匯回賭金26億元-依賭博、洗錢防制法等罪嫌 https://is.gd/xxgeSA

嘉義市台商吳承霖夫婦涉及人民幣地下匯兌案，原本嘉義地檢署調查收取、支付的金額約80億元，經清查數字越來越高，目前已高達120億元；檢方12日指揮臺南市調查處，將共犯彭姓男子拘提到案，認其涉犯銀行法，犯罪嫌疑重大，且有逃亡、湮滅證據、勾串共犯或證人之虞，深夜向法院聲請羈押禁見獲准。
檢調8月查獲吳承霖夫婦涉嫌從事地下匯兌，並在吳妻娘家於大埔鄉住處查獲2億元現金；檢方9月調查，發現在中國經商的彭姓男子涉案，曾在彭的台北市住處搜索，11月12日趁彭男入境時，將他拘提到案，檢方調查，彭姓男子在中國經商，主要是協助作帳、運送金錢及介紹客戶等。
檢方偵辦地下匯兌案，目前已有吳承霖夫婦、孫女、黃女、劉男、彭男等6人涉嫌經營地下匯兌案件，分別向法院聲請羈押獲准，另有共犯黃文鴻在逃。台商涉地下匯兌衝上120億元 檢方再押1共犯 - 社會 - 自由時報電子報 http://bit.ly/2Qlf8K7

史上最大／地下匯兌主嫌未押跑了 帳冊曝光 客戶跨政法商 - 社會 - 自由時報電子報

3年匯出566億 地下匯兌7億佣金全沒收
news.ltn.com.tw查看原始檔
2017-08-01
鎖定外勞 賺匯兌手續費
〔記者楊政郡／台中報導〕透過地下匯兌匯錢到國外，可避開雙重匯差損失、銀行手續費支出及增進匯兌時效，不法業者紛紛鎖定外勞經營地下匯兌，賺取匯率價差！台中檢調破獲國內最大的外勞地下匯兌中心，這個由馬來西亞男子羅元森的森太公司、台籍段姓女友以及飛菲公司鄭姓女負責人經營的匯兌中心，三年多共匯出約五六六億台幣，羅元森等三人昨天被台中地檢署依違反銀行法起訴，面臨七年以上徒刑，七億餘元的不法所得將宣告沒收。
檢方偵辦期間聲押主嫌羅元森，但法官諭令交保候傳，而段女及鄭女檢方訊後請回。
違反銀行法 三人被起訴
起訴書指出，馬國男子羅元森在桃園市設立森太公司，另在新加坡設立ＢＢＫ公司（中文名稱為鵬泰匯款公司），羅男的段姓女友為森太總管理人，與飛菲公司鄭姓女負責人勾結，發現外勞透過銀行將薪資匯回該國，被抽取不少佣金，一○二年至一○五年十二月間，鎖定外勞進行新台幣與印尼盾、泰銖、披索、美元（越南外勞）的地下匯兌。
該公司除農曆年休假三天外，全年無休，提供比銀行更優惠條件，大賺匯兌手續費。
越南外勞以美元計算，還提供專人送到府（越南住處）服務，收費較高，如匯五○一至一千美元，收費台幣五四○元，如只是匯入越南的帳戶，一千美元收費台幣三百元、兩千美元收費台幣四百元，依此類推。
至於匯到泰國及印尼帳戶，以台幣十萬元收台幣五十至兩百元不等手續費，菲律賓則是台幣五萬元收台幣一百至二五○元不等手續費。
查扣500萬現金 餘將追繳
台中檢調一○五年底進行搜索，查出三年多來，該集團匯兌金額達台幣五六六億五九六二萬餘元，收取的手續費（不法利益）達七億一四五萬餘元，但現場僅查扣五百萬餘元現金。依刑法沒收新制，不法所得七億餘元應宣告沒收，不足額部分，日後可對兩公司及三名被告進行追繳或追徵。

人肉運鈔機 年運4億元出境
By 蔡依珍, www.chinatimes.com查看原始檔一月 12日, 2017
3名泰籍新住民透過泰國雜貨店，1年半來協助在台泰勞把超過4億現金帶回泰國，圖為桃園街頭常見的外籍雜貨店，與新聞人物無關。（蔡依珍攝）
3名泰籍新住民在台經營地下匯兌，從2013年8月起，趁收送貨到泰國商店時收取現金，以報紙包裹放進行李箱內帶回泰國，每次至少500萬元，最高曾一次帶到2240萬元，1年半內頻繁進出近50次、帶出境逾4億元現金，桃檢依違反銀行法將3人起訴。
報紙包裹 藏行李箱
泰國籍吳姓姊妹檔看準地下匯兌商機龐大，2013年8月起與台灣各地的泰國雜貨店合作，趁收、送貨時，收取泰籍移工準備匯回家鄉的現金，再由嫁來台灣、58歲的吳妹，和同鄉的44歲古姓男子和54歲的李姓女子一起充當「人肉運鈔機」，把鉅額現金以行李箱託運回泰國故鄉，在機場或住處轉交給吳姐兌換成泰銖後，再匯至委託人指定的泰國帳戶，賺取價差。
直到2015年1月22日吳女在泰國機場被查獲攜帶大量現金，全案才曝光，檢警清查發現，吳女1年半來頻繁進出台泰，平均1至3個月會往返一次，每次現金500萬元起跳，2014年5月曾一次帶2240萬元，總計44次共帶走近3億4500萬元，古男則自承約攜回1億多元。
最多一次 帶2240萬
3人被逮後都供稱是受在逃的吳女指示辦理，吳女說幫姊姊運鈔，機票錢都是姊姊張羅，每趟領3至4000元「運費」，古男和李女則有每天1000元泰銖的工資，3人被依違反銀行法非銀行不得辦理國內外匯罪嫌起訴。
警方透露，地下匯兌只要收取每件150至300元間的手續費，銀行則要收有級距之分的手續費，還有匯差問題，相對來講較昂貴，商店大約每筆賺30元，其他全上繳給集團的負責人。
泰國商店 收現據點
桃園市群眾服務協會移工服務庇護中心主任汪英達說，一般銀行下午3點半就結束營業，假日又沒有開，移工休息時間跟銀行營業時間湊不起來，加上銀行行員英文不一定能順利溝通，遑論移工的母語。最重要匯回故鄉住家都非大城市，鄉下銀行並不普遍，而民間匯兌地點多，方便、快速還提供小贈品，對移工很有吸引力，因此大多會選擇到民間匯兌市場把賺來的錢匯回母國。

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家族經營地下匯兌 6年洗錢逾30億
By 林郁平, www.chinatimes.com查看原始檔

49歲男子陳志坤以家族經營模式，專門從事地下匯兌，幫台商或簽賭、詐騙集團將錢洗到大陸。刑事局日前從嫌犯家中的保險櫃等地，共查扣到2157萬元現金，逮獲陳嫌等13人，初估陳嫌經營6年多來，洗錢金額已逾30億元。

刑事局去年偵辦一起違反選罷法案件時，查出女子黃美麗涉嫌以簽賭名義，協助候選人買票並開立選舉賭盤，且黃女平日經營地下簽賭站，專門收受賭客簽賭今彩539、地下六合彩等，相關資金都靠陳志坤以地下匯兌的方式，將錢匯往大陸。警方今年4月先將黃女逮捕移送法辦。

警方追查發現，陳志坤地下匯兌集團的大本營在彰化地區，陳嫌找姪女陳心怡、姪子陳韋中擔任會計及外務，成為左右手，並利用其他10名家族成員充當人頭帳戶。

警方調查，陳以低於銀行的匯率及手續費，吸引台灣、大陸、香港等地的客戶委託匯兌，並以雙B名車做為交通工具，姪子接獲客戶需求後，即專程到約定地點收取、交付匯兌款項，到府服務的做法已成為中部地區主要的洗錢管道。刑事局同步搜索查緝，在其姪女溪湖住家的保險櫃中，查獲1300多萬元現金，並在姪子與客戶相約在溪湖著名羊肉爐的停車場取款時，將陳韋中逮捕，查扣759萬元現金。

陳嫌供稱，他原本在大陸東莞從事廢五金買賣生意，因匯差損失不少，為彌補損失，他6年前才開始經營地下匯兌，提供有需求的台商使用。警方從帳冊發現，陳嫌已匯兌逾30億元。訊後依洗錢、銀行法送辦。

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流氓經濟

民報編輯部 2014-12-10 06:00

作者：洛雷塔. 拿波里奧尼
譯者：秦嶺
出版社：五南圖書有限公司
出版日期：2012-01-01
官方網址：
作者出生羅馬，專研恐怖主義金融和洗錢活動，1970年代是歐洲著名女權運動者，衛報專欄作家，2011年出版「毛經濟：為什麼中國的資本主義比我們還要好？」，重要作品有：「現代聖戰」，「伊拉克叛亂」。

腐敗存在於每一個社會，不管是資本主義，或是社會主義，過去，我門以為社會主義之所以產生，為了解決資本主義的腐敗問題，但是現在才發現，社會主義的腐敗和資本主義是一樣的，因為貪心是人性，尤其對財富的貪得，是腐敗的主因，當國家經濟走向富裕的時候，腐敗因此蔓延，加上現代銀行的金融操作，腐敗的蔓延更加快速，財富被有權力的人掠奪，這種經濟就是所謂流氓經濟，作者認為中國的市場經濟，就是典型的流氓經濟。

官員貪污所得，海盜掠奪船隻財物，盜版產品，販賣人口，奴隸走私，毒品買賣，非法賭博，這些黑暗資金，每年數千億美元在全世界流通，使流氓經濟變得無法控制，也製造了貧富差距，和全球中產階級消失的困境，現代人必須努力對抗流氓經濟，才能自我救贖。

全球首屈一指的洗錢和恐怖主義金融專家

揭開全球資本主義下非法牟取暴利的黑暗面

華爾街風暴、廉價勞工、山寨盜版、性交易、血汗工廠、洗錢、血黃金、黑魚、海盜、黑幫、毒品、走私、賣血、生物海盜、假藥、線上賭博……。看現代世界如何在牟取暴利的經濟勢力中重塑我們的生活。

◇全球每年有2700萬個奴隸創造310億美元的利潤。
◇911事件後，全球15000億美元的黑錢，有80%的流向美國。
◇全世界1/10的藥片是仿冒，假藥的利潤在2010年可達750億美元，每年因假藥死亡的人口達100萬。
◇香蕉在英國超市的利潤分配是：45%歸超市，進口商18%，種植公司15.5%，工人只獲2.5%。
◇中國軟體盜版商在電腦遊戲上，2006年的收入為170億美元。
◇網路色情業2005年收入570億美元，比美國職業足球、棒球和籃球特許經營所產生收入的總和還高。
◇電影業由於盜版喪失了中國93%、泰國62%、印度29%的市場。
◇英國的食用魚有1/3從波羅的海和北海非法捕獵，且每年以30%的速度增長。
◇全球非法捕魚的總值從20億美元到150億美元不等。西非海岸有50%船隻在非法捕魚。
◇非洲的非法捕魚極其猖獗，2001年幾內亞領海的2313艘船隻中，有60%在非法捕魚。
◇現代海盜是參與全球偷盜商品貿易的商人，每年淨賺160億美元。
◇全世界電子垃圾的年產量從兩千萬噸到五千萬噸不等。可循環使用運往印度和中國，一次性垃圾運往非洲，那裡已經成為全球垃圾桶。
◇非洲自1960年代以來接受的5000億外援中，絕大部分用於軍事組織和內戰，根本沒有用於發展經濟。

全球化表面上看來像是自由市場的福音，實際上也帶來地下經濟的災難，柏林圍牆的倒塌代表的不只是民主自由的勝利，民主自由和資本主義被過度神化，創造出東歐人民不切實際的美國夢，隨之而來的，是黑手黨眼中的廉價勞工和賣淫婦女。但「自由蠕蟲」仍持續擴散全球，來到東南亞、拉丁美洲與中國，在地球的每一個角落留下它不可消除的印記。在自由經濟市場的體制之下，沒有甚麼披著正當外衣的剝削不被容許，彷彿狄更斯筆下《悲慘世界》的重現。

腐敗存在於任何社會中，無論社會主義還是資本主義國家都難以避免，但流氓經濟卻使腐敗在全球滋生蔓延，他們利用混亂、無政府狀態，無法無天的將流氓產品滲透到各個角落。操控流氓經濟的背後那隻手，在市場神話的外衣和掌權者正當化的幻覺包裝之下，遮蔽了大眾的眼睛，讓消費者陷入這座海市蜃樓，無法看透我們日常消費的真相，對傳統經濟進行強有力的腐蝕。

這個戰場最前線的人，是發展中國家的普羅大眾，受盡剝削的男人、婦女和兒童、西方世界的中產階級、地球村聚居區裡被剝奪了公民權的年輕居民，所有這些人都在這場戰鬥中自生自滅，無人照管，持續生活在恐懼之中。本書揭示資本主義的新現實，現代世界將如何在牟取暴利的經濟勢力手中得以重塑。

中國人投資台灣，成立的網路賭博集團桔子數位、螞蟻數位公司，逮捕7名中國人與67名台灣人，查獲大批電子設備，這兩間公司把伺服器裝設於美國，以中國資金在在台灣成立公司，從網站架設、美工設計到客服，「一條龍」的產業鏈包辦所有工作，吸引中國人線上賭博，其中，桔子數位公司這一年賭金營業額就高達人民幣50億元，折合台幣達216億元，顯示中國賭博市場龐大，賭性也相當驚人  https://is.gd/3Pxnbn
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警方查扣大批電腦設備，但伺服器卻是設於美國。（記者張瑞楨攝）
警方查扣大批電腦設備，但伺服器卻是設於美國。（記者張瑞楨攝）
2019-09-16 15:19
〔記者張瑞楨／台中報導〕雞來了？刑事警察局電信偵查大隊於中市七期商業辦公大樓，查獲中國人投資台灣，成立的網路賭博集團桔子數位、螞蟻數位公司，逮捕7名中國人與67名台灣人，查獲大批電子設備，這兩間公司把伺服器裝設於美國，以中國資金在在台灣成立公司，從網站架設、美工設計到客服，「一條龍」的產業鏈包辦所有工作，吸引中國人線上賭博，其中，桔子數位公司這一年賭金營業額就高達人民幣50億元，折合台幣達216億元，顯示中國賭博市場龐大，賭性也相當驚人。
刑事警察局電信偵查大隊今年7月間，發現代號「bet365」的賭博網站，深入調查發現，該網站是由桔子數位與螞蟻數位公司成立，且資金來自於中國，金額不詳，可能達數千萬元台幣，遂報請台中地檢署指揮，並於本月本月11日搜索位於中市七期商業辦公大樓的兩公司，這兩家公司在同一大樓的不同樓層，逮捕74名嫌犯，7人是以觀光等名義到台灣的中國人，其餘為台灣員工，兩公司的劉姓經理，也是台灣人，檢警發現桔子公司成立已有2年，近一年的營業額高達50億元人民幣，折合台幣216億元，螞蟻公司成立4年，但因帳冊銷毀，營業額不詳。
警方發現，中國的博奕業者投資台灣主因有二，其一是躲避當地公安追緝，需在境外設置營運據點，其二是看上台灣擁有的工程技術，以及線上客服方面人才充沛，人力素質與敬業精神都高於中國水準，台灣可稱上是「寶島」，先後成立兩家公司之後，從底層技術的遊戲串接、網站排行優化、賭博網站維護、美工設計，一直到賭奕遊戲推廣、攬客、客服中心等，以「一條龍方式」包辦所有工作，等於是在台灣建立完整的「博奕產業鏈」，供中國地區賭客簽賭。
所謂一條龍，指的是除了賭資收付在中國，伺服器設於美國，其餘網路維護至客戶服務，全都是台灣兩家公司處理，具體的營運是，則是先在美國設置伺服器，於網路打廣告，吸引中國賭客加入會員，透過微信支付寶付款後，上網簽賭賽事，如有疑問，撥打客服專線，由台灣的客服人員接聽，如果賭博網站有問題，或資料更新維護等，亦由台灣工程人員處理，這兩家公司還在104銀行大打招募員工廣告，基層員工月薪3萬元，幹部10萬起新，這還不包括獎金，警方搜索時，就有兩名年輕人登門應徵，網路上對這兩家公司也討論甚多，很多求職者上網詢問是否為博奕公司。
警方還發現兩公司內部管理嚴格，員工上班時，還要交出手機禁止通訊，警方查扣電腦主機122臺、螢幕173臺、筆記型電腦10臺、資金28萬餘元，至於中資的確實來源等細節，仍偵辦當中，全案依賭博等罪嫌法辦。