姜朝鳳宗族

風險低 國人理財最愛保險

2014-08-14 17:30
〔本報訊〕如何適當的規劃自已的薪資所得、累積財富，對每個人來說都是相當重要的課題。根據「台灣世代家庭理財行為調查」顯示，現代人的理財觀念有明顯變化，從過去「個人理財」朝「家庭式理財」轉型；而有家庭理財的受訪者中，理財工具以保險佔比最高，約59.6％。
中信銀和政大商學院民意與市場調查研究中心合作，發表「台灣世代家庭理財行為調查」。根據調查顯示，使用比率最高的理財工具是保險，佔59.6％；其次是股票47.4％、定存46.8％以及基金43.6％；不動產約18.1％，比例最低的是活存或外幣各佔約10%。
在經濟波動幅度大的環境中，民眾會選擇單一的理財工具，而選擇保險的主要考量是，風險較低且兼具投資與保障特質。（情境圖片）
在經濟波動幅度大的環境中，民眾會選擇單一的理財工具，而選擇保險的主要考量是，風險較低且兼具投資與保障特質。（情境圖片）
政大民意與市場調查研究中心主任鄭天澤教授認為，在經濟波動幅度大的環境中，民眾會選擇單一的理財工具，而選擇保險的主要考量是，風險較低且兼具投資與保障特質，因此較受民眾歡迎，但卻也反應，國人理財意識仍有待加強。
中信銀行財富處理財規劃部副總經理黃培直分析，由於青年世代薪資普遍較低，扣除基本開銷後，可用來理財的錢不多，因此較偏好相對穩健的基金做為理財商品；而年紀稍長的世代，曾經歷台股萬點的榮景，加上手頭較寬裕，因此選擇股票作為理財工具的比例較高。