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恩格爾係數的迷思
By 于國欽, www.chinatimes.com查看原始檔

恩格爾係數的迷思　圖╱本報資料報片

30餘年家庭消費結構變化
恩格爾1857年發表的《薩克森生產與消費的關係》一文指出隨著所得成長，食、衣、住、行、育、樂等家庭消費占比也會跟著改變，食品會下滑、住宅不變、而用於教育、娛樂等支出的比重會提高。

■依家庭所得五等分位，最高所得組69～79年的消費成長110％、79～89年成長82％、89～102年成長14％，而這三段期間最低所得家庭的消費成長率依序是91％、69％、10％。

十九世紀德國統計學家恩格爾（E.Engel）發現隨著所得水準提升，食品支出占家庭消費比重會下滑，住宅燃料持平，而用於文化、娛樂、保健及教育的費用會提高。著名的恩格爾係數即是指食品支出占家庭消費的比重。

依恩格爾的看法，恩格爾係數若超過0.5，這是一個貧窮的國家，0.3則表示這個國家已進入小康階段，若降至0.2以下則代表已進入富裕的社會，這個消費結構隨所得提高而改變的現象即「恩格爾法則」。

我們以此一法則來檢視一下台灣，三十年多前，國人所得偏低的年代，台灣的恩格爾係數確實極高，民國68年以前始終在0.4（即40％）以上，隨著所得成長，民國80年降至0.25，而至前年已降至0.16。

醫療支出成長最快

三十多年來，台灣家庭消費用於食品的比重愈來愈低，而用於休閒、文化、醫療保健則大幅提高，以68年～102年而言我們的醫療保健支出占家庭消費由4.6％升至14.7％，是成長最快的項目，同期間休閒文化及教育支出占比也由6.9％升至9.7％，而用於住宅水電瓦斯的比重則三十多年來沒有太大變化。

台灣三十餘年來的統計，大致符合恩格爾法則，但我們若觀察近十年的資料則會發現，我們的恩格爾係數幾乎沒有變化，民國93年台灣的恩格爾係數降至0.16，此後十年只有小幅波動，至102年仍是0.16。

近十年食品支出占比未繼續下降，而受到少子化影響，教育支出占比逐年遞減，休閒旅遊花費逐年提高，醫療保健、交通與通訊、餐廳及旅館則漸次升高，這主要是因健保費調高、手機推陳出新、以及外食人口快速成長所致。

台灣恩格爾係數十年不變，其實也反映了十年來所得停滯的情況，所得停滯使得家庭食品消費占比仍高達16％，相對也限縮了休閒、文化、衣著、家具的開銷，依家庭收支調查結果，十年來衣著鞋襪占消費比重由3.5％降至3.0％、雜項消費更由7.1％降至5.6％。

這個結構自然影響了家庭消費的成長動能，台灣在民國七十年代、八十年代，每十年的消費成長幅度高達80％以上，但近十四年的成長率卻僅13％，與歷年各階段相比，目前的台灣可說是處在消費動能最弱的階段。

我們若再細看五等分位家庭所得組的消費情況，更可發現，近十四年（89～102年）第四、五位分組的家庭（所得較高者）消費仍有15％的成長，但第一、二分位組家庭消費增幅甚至不及10％，高所得通訊、休閒文化支出明顯成長，但低所得者幾呈停滯。

富裕中的貧窮社會？

依恩格爾法則，當恩格爾係數低於0.2則該國已進入富裕社會，台灣早已低於0.2，按理說已屬於恩格爾法則定義的富裕社會，但事實上，由於所得差距的擴大，已影響了消費動能，及民眾的福祉，台灣這個富裕社會仍然潛藏著許多不確定的風險，台灣算是富裕社會嗎？或者是富裕中的貧窮社會？值得深思。(工商時報)

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　　恩格爾曲線反映的是所購買的一種商品的均衡數量與消費者收入水平之間的關係。是一條表示在不同所得水準下，對於某一商品需求量之關係的曲線。它是以19世紀德國的統計學家恩格爾的名字命名的。

　　恩格爾曲線可以用收入彈性來表示。恩格爾通過把統計調查數據資料列表，指出一個家庭在食品和其他項目上的開支取決於它的收入和總的消費開支。隨著收入的增加，用於食品的支出部分將下降；用於住宅和衣服方面的支出將基本保持不變；而用於其他商品的支出會增加。這種分析的結果被稱為恩格爾定律。由於食品支出同收入的比率會隨收入提高而下降，因此，這一比率常被用來衡量國家和地區的富裕程度。這一比率稱為恩格爾繫數。

　　附圖就是恩格爾曲線的導出過程。上圖中有一組無異曲線，代表消費者對商品X及Y的偏好，而Ｉ1、Ｉ2、Ｉ3三條平行線稱為「預算線( Budget Line)」，三線斜率相同表示兩種商品價格不變，而離原點愈遠的預算線，表示預算(在此也同樣是指所得)金額愈多。圖中的A、B、C三點表示不同的預算線可以達到不同的偏好組合，將這三個點連起來的線，即稱為所得消費曲線( Income Consumption Curve ，簡寫為ICC )。

　　將橫軸X商品的消費量X1、X2、X3延伸到下圖的橫軸，而下圖的縱軸以預算線的Ｉ1、Ｉ2、Ｉ3所得水準標示，在Ｉ1的所得水準下，消費X1數量的的X商品，而在Ｉ2 所得下消費X2數量的X商品，....。將A' B' C' 各點連接起來，就是X商品的恩格爾曲線。在此我們為了說明起見，所以在導出恩格爾曲線的過程中，將所得置於縱軸，而將商品需求量置於橫軸，但是一般習慣的用法剛好相反，所得在橫軸，而商品需求量在縱軸。

　　(a)表明商品X的購買量隨收入的增加而增加，但是購買量增加的速度越來越慢於收入的增加速度，這時需求的收入彈性小於1，但大於0。一般生活必需品都屬於此類。

　　(b)圖中的恩格爾曲線陡峭地由左下方向右上方傾斜，表示需求量隨收入增加而增加，但後者的增加速度大於前者增加的速度，需求的收入彈性大於1。一般奢侈品或勞務都屬於此類。

　　(c)圖反映的是恩格爾曲線的特殊形態，也是著名的分析工具，圖中的恩格爾曲線自左上方向右下方傾斜，斜率為負，反映的是收入彈性為負的低檔消費品的情況。該曲線的形狀揭示了“恩格爾定律”的主要內容。

　　正式運用恩格爾定律測量貧困線，則是美國學者奧珊斯基（Orshansky）的研究成果。1964年，為響應約翰遜總統“向貧困開戰”的號召，總統經濟顧問委員會提出了一個貧困標準：四口之家年收入3000美元以下、單身成年人年收入1500美元以下即是貧困。這個標準試圖以保證家庭成員基本的、足夠的飲食消費來估計他們的最低收入需要。奧珊斯基的研究為這個貧困標準提供了理論基礎。奧珊斯基論證，生活必需品開支的社會平均水平可以用於確定貧困水平。她在研究了美國家庭的食物開支占總開支的比例後，繪出了一條“恩格爾曲線”，並且聲稱她在這條曲線上發現了一個“轉折點”，在這一點以下的部分就是貧困的。經計算後她提出，一個家庭將預算的30%以上用在食品開支上就是貧困的。

　　1965年，奧珊斯基又對自己度量貧困的方法作了進一步的研究。據林萬億介紹，她的研究分三個步驟：

　　1．她以農業部提出的“經濟食物計劃”為根據，計算不同性別和不同年齡的每一個個人每周所需要的食品消費的預算；

　　2．計算不同的家庭構成（包括年齡和性別）與不同的家庭規模所需的食品消費的預算；

　　3．計算食品消費占家庭支出的比例。

　　最後，她提出了一個更精確、更有鑒別力的貧困標準。即三口或三口以上的家庭的食品消費占其總收入的33%及以上的，或者二口之家占27%及以上的，即為貧困戶。根據奧珊斯基的計算結果，美國社會保障署制定出各種不同規模和不同構成的家庭的貧困標準，其基本標準為四口之家（非農業家庭）3223美元，同時根據城市和農村的居住條件再進行調整。按照這個標準，1965年美國貧困人口占總人口的比例是17%，達3320萬人。^[4]

　　從此，奧珊斯基的方法廣為流傳。但仍被人們稱為“恩格爾繫數法”。現在國際上常用恩格爾繫數60%或50%來作為判定一個國家或一個地區乃至一個家庭是否貧困的標準。^[5]

　　1987年，布拉德肖等人經研究後提出，恩格爾曲線不是一條簡單的曲線，而是一條更長的“Ｓ”形曲線。它描繪出消費模式更為複雜的變化。如圖2中箭頭所指，恩格爾曲線的彎曲點表現的是邊際傾向，是表示消費的加速或減速的“轉折點”。在第一點以上，收入的增加造就了更強的消費能力，人們用於購買非生活必需品的開支增多，而用於生活必需品的比例銳降。到了第二點，情況發生變化，各種新的消費能力已經耗盡，商品交易趨於定型。這一點上的變化給出了一個標準，一種較為定型的消費選擇取代了消費需求，這就是貧困標準的所在。布拉德肖等人主張應該為大多數類型的家庭找到一個以食品、衣著和燃料為基礎的最低消費點。^[6]

　　恩格爾曲線的轉折點

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恩格爾法則

一、由來：19世紀中期，德國統計學家恩格爾調查比利時及薩克森等地一般家庭經濟時，發現家庭支出的情形和收入額有的關係，這是恩格爾法則的由來。

二、意義：他把調查對像分為三階層，勞工家庭、中等家庭、富裕家庭後，發現下列情況。

根擬上表可得下列結論：

(1)家庭收入增加，用於食物支出的比例愈小。
(2)家庭收入增加，用於衣服、住宅（租金）、燃料的比例不變。
(3)家庭收入增加，用於教育、文化的比例愈大。

三、恩爾係數：指食物支出佔家庭收入的百普率。

公式：恩格爾係數＝食物支出／家庭收入＊１００％

四、用途：以恩格爾係數的大小作為衡量家庭，甚至國生活水準的高低，是一很好的方法。

(1)恩格爾係數愈小－生活水準愈高。
(2)恩格爾係數愈大－生活水準愈低。

因為愈貧窮的人家，會將家庭收入中的大部份用於食物支出上，則恩格爾係數愈大，隨著所得的增加，用在食物支出的金額雖然增加但食物支出佔家庭收入的比例反而降低了。

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恩格爾系數是根據恩格爾定律得出的比例數，是表示生活水平高低的一個指標。 其計算公式如下：
恩格爾系數＝食物支出金額÷總支出金額
除食物支出外，衣著、住房、日用必需品等的支出，也同樣在不斷增長的家庭收入或總支出中，所占比重上升一段時期後，呈遞減趨勢。
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恩格爾定律
恩格爾定律是19世紀德國統計學家恩格爾根據統計資料，對消費結構的變化得出一個規律：
一個家庭收入越少，家庭收入中（或總支出中）用來購買食物的支出所佔的比例就越大，隨著家庭收入的增加，家庭收入中（或總支出中）用來購買食物的支出比例則會下降。推而廣之，一個國家越窮，每個國民的平均收入中（或平均支出中）用於購買食物的支出所占比例就越大，隨著國家的富裕，這個比例呈下降趨勢。恩格爾定律的公式：
食物支出對總支出的比率(R1)＝食物支出變動百分比÷總支出變動百分比
或
食物支出對收入的比率(R2)＝食物支出變動百分比÷收入變動百分比
R2又稱為食物支出的收入彈性。　
恩格爾定律是根據經驗數據提出的，它是在假定其他一切變量都是常數的前提下才適用的，因此在考察食物支出在收入中所占比例的變動問題時，還應當考慮城市化程度、食品加工、飲食業和食物本身結構變化等因素都會影響家庭的食物支出增加。只有達到相當高的平均食物消費水平時，收入的進一步增加才不對食物支出發生重要的影響。
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恩格爾繫數
恩格爾繫數(Engel's Coefficient) 指居民家庭中食物支出占消費總支出的比重。
　　德國統計學家恩格爾根據經驗統計資料對消費結構的變動提出這一看法：一個家庭收入越少，家庭收入中或者家庭總支出中用來購買食物的支出所占的比例就越大，隨著家庭收入的增加，家庭收入中或者家庭支出中用來購買食物的支出將會下降。恩格爾繫數是用來衡量家庭富足程度的重要指標。
　　食物支出對總支出的比率(R1)＝食物支出變動百分比/總支出變動百分比
或 　
　　食物支出對收入的比率(R2)＝食物支出變動百分比/收入變動百分比　　

　　R2又稱為食物支出的收入彈性。

　　恩格爾定律是根據經驗數據提出的，它是在假定其他一切變數都是常數的前提下才適用的，因此在考察食物支出在收入中所占比例的變動問題時，還應當考慮城市化程度、食品加工、飲食業和食物本身結構變化等因素都會影響家庭的食物支出增加。只有達到相當高的平均食物消費水平時，收入的進一步增加才不對食物支出發生重要的影響。
　　恩格爾繫數是根據恩格爾定律得出的比例數，是表示生活水平高低的一個指標。其計算公式如下：
　　恩格爾繫數＝ 食物支出金額/總支出金額　　
　　除食物支出外，衣著、住房、日用必需品等的支出，也同樣在不斷增長的家庭收入或總支出中，所占比重上升一段時期後，呈遞減趨勢。
恩格爾繫數的應用
　　國際上常常用恩格爾繫數來衡量一個國家和地區人民生活水平的狀況，一個國家或家庭生活越貧困，恩格爾繫數就越大；反之，生活越富裕，恩格爾繫數就越小。根據聯合國糧農組織提出的標準，恩格爾繫數在59%以上為貧困，50-59%為溫飽，40-50%為小康，30-40%為富裕，低於 30%為最富裕。
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恩格爾係數
開放分類：經濟經濟專業術語經濟學經濟學術語經濟術語
恩格爾係數(Engel's Coefficient)是食品支出總額佔個人消費支出總額的比重。由19世紀德國統計學家恩格爾根據恩格爾定律得出的比例數，反映的是食品支出佔個人消費支出的比重，越富裕的家庭，食品支出佔比越低。其計算公式為恩格爾係數＝食物支出金額÷總支出金額，除食物支出外，衣著、住房、日用必需品等的支出，也同樣在不斷增長的家庭收入或總支出中，所佔比重上升一段時期後，呈遞減趨勢。根據聯合國糧農組織的標準劃分，恩格爾係數在40%-49%為小康，30%-39%為富裕，30%以下為最富裕。
編輯摘要
百科幫你漲姿勢
我國生活水平提高恩格爾係數不斷下降
在十九世紀制定是衡量一個家庭或一個國家富裕程度的主要標準
按係數定義美國是全世界唯一極其富裕的國家東歐屬於相對富裕
經過三十年的發展中國已從貧困發展為小康國家生活水平不斷提高
編輯信息模塊
中文名：恩格爾係數 英文名：Engel's Coefficient
提出者：恩格爾 提出時間：19世紀
學科：統計學
菠菜菠菜中國語言文學講師2012年6月，國家統計局局長馬建堂日前在《求是》撰文首次披露，2011年中國城鄉居民家庭恩格爾係數分別為36.3%和40.4%。相較於2010年，城鎮家庭恩格爾係數35.7%上升0.6個百分點，出現反彈。

恩格爾定律的公式：
恩格爾
恩格爾圖冊
食物支出變動百分÷比總支出變動百分比x100%＝食物支出對總支出的比率(R1) [1]
或支出變動百分比÷收入變動百分比x100%＝食物支出對收入的比率(R2)
注意：R2又稱為食物支出的收入彈性。
恩格爾定律是根據經驗數據提出的，它是在假定其他一切變量都是常數的前提下才適用的，因此在考察食物支出在收入中所佔比例的變動問題時，還應當考慮城市化程度、食品加工、飲食業和食物本身結構變化等因素都會影響家庭的食物支出增加。只有達到相當高的平均食物消費水平時，收入的進一步增加才不對食物支出發生重要的影響。
恩格爾係數的公式：
恩格爾係數是根據恩格爾定律得出的比例數，是表示生活水平高低的一個指標。其計算公式如下：
食物支出金額÷總支出金額x100%＝恩格爾係數
除食物支出外，衣著、住房、日用必需品等的支出，也同樣在不斷增長的家庭收入或總支出中，所佔比重上升一段時期後，呈遞減趨勢。
恩格爾係數- 含義分析
在總支出金額不變的條件下，恩格爾係數越大，說明用於食物支出的金額越多；恩格爾係數越小，說明用於食用支 ​​出的金額越少，二者成正比。反過來，當食物 ​​支出金額不變的條件下，總支出金額與恩格爾係數成反比。因此，恩格爾係數是衡量一個家庭或一個國家富裕程度的主要標準之一。
一般來說，在其他條件相同的情況下，恩格爾係數較高，作為家庭來說則表明收入較低，作為國家來說則表明該國較窮。反之，恩格爾係數較低，作為家庭來說則表明收入較高，作為國家來說則表明該國較富裕。[2]
恩格爾係數- 應用
國際上常常用恩格爾係數來衡量一個國家和地區人民生活水平的狀況。根據聯合國糧農組織提出的標準，恩格爾係數在59%以上為貧困，50-59%為溫飽，40-50%為小康，30-40%為富裕，低於30%為最富裕。在中國運用這一標准進行國際和城鄉對比時，要考慮到那些不可比因素，如消費品價格比價不同、居民生活習慣的差異、以及由社會經濟制度不同所產生的特殊因素。對於這些橫截面比較中的不可比問題，在分析和比較時應做相應的剔除。另外，在觀察歷史情況的變化時要注意，恩格爾係數反映的是一種長期的趨勢，而不是逐年下降的絕對傾向。它是在熨平短​​期的波動中求得長期的趨勢。
恩格爾係數- 世界標準
聯合國根據恩格爾係數的大小，對世界各國的生活水平有一個劃分標準，即一個國家平均家庭恩格爾係數大於60％為貧窮；50％-60%為溫飽；40％-50%為小康；30％- 40%屬於相對富裕；20％-30%為富裕；20％以下為極其富裕。[3]
國外
按此劃分標準，20世紀90年代，恩格爾係數在20％以下的只有美國，達到16％；歐洲、日本、加拿大，一般在20-30％之間，是富裕狀態。東歐國家，一般在30-40％之間，相對富裕，剩下的發展中國家，基本上分佈在小康。
中國
亞洲生活費用最高的10大城市
亞洲生活費用最高的10大城市圖冊
1978年中國農村家庭的恩格爾係數約68％，城鎮家庭約59％，平均計算超過60％，中國是貧困國家，溫飽還沒有解決。當時中國沒有解決溫飽的人口兩億四千八百萬人。隨著國民經濟的發展和人們整體收入水平的提高，中國農村家庭、城鎮家庭的恩格爾係數都不斷下降。到2003年，中國農村居民家庭恩格爾係數已經下降到46%，城鎮居民家庭約37％，加權平均約40％，就是說已經達到小康狀態。可以預測，中國農村、城鎮居民的恩格爾係數還將不斷下降。
恩格爾係數在中國是否適用學術界一直存有爭議，持否定意見的認為中國居民生活狀況並不符合恩格爾定律，如1997年福建省城鎮居民恩格爾係數在全國各省中最高，達到62%，海南省為59%；而生活水平較低的陝西省城市居民恩格爾係數為47%，寧夏為46%。[4]
恩格爾係數是一種長期的趨勢，隨著居民生活水平的不斷提高，恩格爾係數逐漸下降已為中國城鎮居民消費構成變化資料所證實。20世紀80年以前城市居民恩格爾係數一直在55%以上；1982-1993年間，儘管各年恩格爾係數有波動，但這十年間恩格爾係數一直在50-55%間；1994年以來後，恩格爾係數一直在50%以下。其次，統一年份不同收入水平的居民也符合恩格爾規律，如1997年按可支配收入排隊五等分，他們的恩格爾係數依次為：55.7%、51.1%、47.9%、43.6%和39.5%。
恩格爾係數- 注意事項
恩格爾係數
恩格爾係數圖冊
在使用恩格爾係數時應注意，一是恩格爾係數是一種長期趨勢，時間越長趨勢越明顯，某一年份恩格爾係數波動是正常的；二是在進行國際比較時應注意可比口徑；三是地區間消費習慣不同，恩格爾係數略有不同。[2]
在適用恩格爾係數進行國際比較時，由於各國的價格體系、福利補貼等方面差異較大，所以，要注意個人消費支出的實際構成情況，注意到運用恩格爾係數反映消費水平和生活質量會產生誤差。

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